证券从业资格

1.发放社团贷款后，借款人资产负债率原则上不得高于（）。

单选题

A. 70%(含)~||~70%(不含)~||~60%(含)~||~65%(含)

2.拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责：（）

单选题

A. 真实性~||~合规性~||~审慎性~||~应用性

3.对符合以下情况之一的，可采用协议转让方式进行不良债权转让。（）

多选题

A. 能够收回不良贷款全部本金和大部分利息的~||~通过公开转让方式或公开推介只产生l个符合条件的意向受让方时~||~通过公开方式仍未能处置且转让价格不低于最后一次公开处置设定的底价~||~由地方政府或相关政府机构部门参与的不良债权转让项目，政府或相关部门出具文件明确采用协议转让方式的

4.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

5.商业银行在股权管理过程中存在（）情形之一的，银监会或其派出机构应当责令限期改正。

多选题

A. 未按要求及时申请审批或报告的;~||~未按规定制定公司章程，明确股东权利义务的;~||~提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表报告等文件资料的;~||~未按规定进行股权托管的;

6.下级单位和党员、干部、群众，对选拔任用干部工作中的违规违纪行为，可向（）检举、申诉，受理部门应当按照有关规定查核处理。

多选题

A. 上级党委及党委组织部~||~纪检监察部门~||~审计部门~||~合规部门

7.在消费者投诉受理中，监管机构可以受理“一次投诉”和“二次投诉”，即消费者既可以先向银行业金融机构投诉，也可以先向监管机构投诉。（）

判断题

8.非联网网点，指采用手工方式办理汇兑业务或已安装汇兑业务应用软件但不能直接联入计算机系统，需要通过（）进行补录或转换处理的网点。

单选题

A. 其他代理网点~||~所在县市中心~||~二级分行~||~一级分行

9.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括（）。

单选题

A. 业务种类~||~交易金额~||~普通柜员操作合规性~||~客户办理业务的理由是否正常

10.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 赠送纪念品要以宣传农合机构展示企业文化为主~||~各机构不得以各种名义向下属单位或者其他单位转嫁业务招待费~||~会议费包括住宿费场租费文件资料印刷费购置办公设备等~||~接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过3人;超过10人的，不得超过接待对象人数的三分之一。

11.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。（）

判断题

12.（）是整个贷款运作过程的基础和关键环节.

单选题

A. 贷款申请~||~贷款调查~||~贷款审查~||~贷款审批

13.一级分行法律合规部门负责管理下列事项（）

单选题

A. 由总行指定一级分行管理的民事诉讼事项~||~涉案标的额超过5000万元人民币或等值外币的起诉事项~||~由一级分行所在地的各专门人民法院受理的起诉被诉事项~||~对省级地方国家机关提起的民事诉讼

14.商业银行“四自”职能包括（）

多选题

A. 自主经营;~||~自担风险;~||~自负盈亏;~||~自我约束;

15.（）是指中国邮政储蓄银行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。

单选题

A. 协助冻结~||~扣划~||~止付~||~挂失

16.2017年银监会开展的三违反行为专项治理工作中的“三违反”指的是____

多选题

A. 违反金融法律~||~违反监管规则~||~违反政治纪律~||~违反内部规章

17.某公司的流动比率为3.0，速动比率为2.4，存货周转率为6.0该公司总资产为1，000，000元，总资产负债率为0.20，且公司没有长期负债(假设流动资产仅由现金、有价证券、应收账款和存货组成)问该公司的已销货成本是（）

单选题

A. 150，000~||~720，000~||~900，000~||~1，200，000

18.贷捷通贷款以厂房设定抵押的，应符合下列要求：（）

单选题

A. 土地为出让性质且两证齐全的厂房;~||~厂房建筑时间不超过10年，且建筑结构稳定耐用。~||~厂房所处位置应在城区集镇主街道及工业园区(工业集中区)范围内，并纳入当地城区(集镇)的统一规划，且交通方便。~||~设定抵押的厂房应能单独处置变现，抵押率原则上不得超过评估价的60%。

19.下列属于同城票据交换必须坚持的原则的是（）。

单选题

A. 及时处理~||~差额清算~||~先借后贷收妥抵用~||~银行不予垫款

20.以动产质押担保的，质权在何时设立？

单选题

A. 合同签订时~||~合同生效时~||~借款时~||~出质人交付动产时