证券从业资格

1.在银行业金融机构的无障碍设施和建设和改造中，应当确保的前提包括（）。

多选题

A. 有效控制风险~||~确保残疾人客户人身安全~||~确保残疾人客户财产安全~||~确保残疾人客户隐私安全

2.重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。（）

判断题

3.绿卡通业务是指对（）同时进行管理的绿卡借记卡业务。

单选题

A. 一个人民币活期结算账户~||~多个不同储种的账户~||~多个不同币种的账户~||~多个不同资金形态的账户

4.关于集团客户认定标准的描述，正确的是（）。

多选题

A. 主要投资者个人关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制间接控制~||~一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上~||~一方与另一方之间借贷资金占一方实收资本50%以上的~||~存在担保关系，且一方(独立金融机构除外)为另一方借贷资金总额的25%以上提供担保的

5.业务印章因损坏、遗失、变更机构名称、增加台席等原因需要重新刻制的，应由营业机构填写“刻制申请单”，向上级(或同级)（）提出刻制申请。

单选题

A. 会计结算~||~渠道管理~||~安全保卫~||~法律事务

6.授权有效期间，授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。（）

判断题

7.营业前上班人员(值班员)应对（）及营业厅(室)内的门窗、金库门、保险柜、视频监控等部位进行全面检查，没有异常现象或运行正常方可开门营业。

单选题

A. 安全设施~||~报警设备~||~联系电话~||~自卫器械~||~电脑设备

8.由于银行内部控制不严等导致操作失误，从而造成银行贷款损失的风险是（）

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~操作风险~||~流动性风险

9.凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。

单选题

A. 扣划~||~取款~||~转出转账~||~POS消费

10.一些客户缺乏密码设置的安全意识，使用的密码诸如“888888”、“666666”、“555555”、“123456”等弱口令，而网银系统缺乏对密码复杂度的检测与提示机制，增加了不法分子破解密码的可能性。（）

判断题

11.对固定资产贷款和项目贷款，具备以下情形之一的，应采用贷款人受托支付方式（）

单选题

A. 单笔金额超过项目总投资5%且超过50万元的贷款资金支付~||~单笔金额超过项目总投资1%且超过50万元的贷款资金支付~||~单笔金额超过500万元人民币的贷款资金支付~||~单笔金额超过100万元人民币的贷款资金支付

12.高端“华商联盟”账户准入条件是个人活期账户上一月度日均余额在（）元(含)以上。

单选题

A. 10万~||~20万~||~30万~||~50万

13.设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

14.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

15.商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

16.下列哪项属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

17.改制农商行履行法律程序阶段，筹建工作小组须在会议召开后按法定方式向社会公告改制相关事宜，公告期不少于（）日。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~180

18.分期还款制度是一种基于（）的贷款管理技术

单选题

A. 成本收益理念~||~精细化管理理念~||~“以客户为中心”理念~||~“现金流”理念

19.对于集体关联客户，流动资金贷款额度可采用合并报表估算，纳入合并报表的成员企业流动资金贷款总和可略超过估算值。（）

判断题

20.柜员按操作级别可划分为运行管理员、业务管理员、（）(领导、综合员和操作员)。

单选题

A. 调查人~||~审查人~||~业务柜员~||~签批人