证券从业资格

1.对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后（）向中国银监会报告。

单选题

A. 12小时内~||~24小时内~||~48小时内~||~60小时内

2.关联交易是一种中性的经济行为，有利弊兼具的二重性。（）

判断题

3.支票业务管理有什么规定？（）

单选题

A. 支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险~||~退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款~||~对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚~||~柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单

4.以下哪几项符合《中华人民共和国统计法》的规定（）

多选题

A. 统计工作应当接受社会公众的监督~||~统计调查制度应当对调查目的调查内容调查方法调查对象调查组织方式调查表式统计资料的报送和公布等作出规定。~||~统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的国家秘密商业秘密和个人信息，应当予以保密。~||~提供不真实或者不完整的统计资料，迟报拒报统计资料。

5.企业经营管理的过程就是不断合规的过程，经营管理活动与合规管理不可分割。（）

判断题

6.我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。（）

判断题

7.内部交易在范围上小于关联交易。（）

判断题

8.总行统一系统操作、统一业务产品、统一管理要求的规章制度，如非必要，分、支行不得再制定相应实施细则。（）

判断题

9.网点合规检查要建立在对所有网点检查和评价的基础上，突出对重点岗位、重点人员、关键环节以及监管部门重点关注的事项进行检查。这属于王点合规检查的（）原则。

单选题

A. 统一组织原则~||~重点突出原则~||~持续跟踪原则~||~邮银协作原则

10.对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后10日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。（）

判断题

11.在邮储员工违规行为处理中，受到批评教育的，（）内不得评优评先。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年

12.复式借贷记账法以借和贷作为记账符号，以有借必有贷，借贷（）作为记账规则。

填空题

13.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

14.授权人保留随时调整受权人权限的权利，但是不能随时终止受权人的权限。（）

判断题

15.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则____

多选题

A. 匹配性原则。全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。~||~全覆盖原则。全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币表内外境内外业务;覆盖所有分支机构附属机构，部门岗位和人员;覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响;贯穿决策执行和监督全部管理环节。~||~独立性原则。银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。~||~有效性原则。银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。

16.对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权，可以采用（）确定该债权的处置价格。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

17.制度起草部门对制度的合法合规性、操作适用性、衔接一致性、风险控制承担第一责任。（）

判断题

18.根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。（）

判断题

19.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后（）个月内。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

20.反洗钱工作是全行性工作，反洗钱工作领导小组成员单位均是反洗钱工作责任部门。（）

判断题