证券从业资格

1.根据农村电网改造升级项目（）千伏以上以单个项目统计，（）千伏以下以县为单位统计项目个数

单选题

A. 25，25~||~35，35~||~45，45~||~55，55

2.下列属于“违反档案管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定保管借阅销毁档案的~||~故意损毁或因重大过失遗失档案的~||~伪造变造偷换隐匿重要档案材料的~||~擅自将档案出卖赠与或转让他人的

3.下述内容，属于固定资产管理的内容有（）。

单选题

A. 固定资产的分类和计价~||~固定资产的折旧~||~固定资产的增减变动管理~||~固定资产减值

4.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。

单选题

A. 个人储蓄~||~机构储蓄~||~个人结算~||~对公结算

5.根据《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法》规定，存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，（）个工作日后方可办理付款业务。

单选题

A. 3，3~||~3，4~||~3，5~||~3，6

6.中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）

单选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现~||~确定中央银行基准利率~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

7.下列不属于违反供应链金融业务营销受理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同.（）

单选题

A. 在存货类业务中，未按规定的程序和要求即将质押物办理货经释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库。~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收。~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调查并造成重大损失

8.非违规类问题以风险控制到位和责任追究到位作为整改完成的标准。（）

判断题

9.对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？

多选题

A. 申请支付令~||~下催收通知~||~起诉~||~申报破产

10.出纳工作库房管理的“六无”是什么？

填空题

11.从资产负债表看，季节性销售增长、长期销售增长、资产效率下降可能导致流动资产增加。（）

判断题

12.在邮储员工违规行为处理中，受到批评教育的，（）内不得评优评先。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年

13.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则：（）

多选题

A. 匹配性原则~||~规范性原则~||~全覆盖原则~||~独立性原则~||~科学性原则~||~有效性原则

14.金融机构应当在风险评估的基础上，适用风险为本的方法，确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别的风险相适应。（）

判断题

15.下列不属于“违反信贷业务调查规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）.

单选题

A. 未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的~||~明知客户不符合授信条件，仍协助客户采用变通或其他方式，规避法律法规及我行业务规章制度的~||~未作详细调查说明的~||~未发现客户信用记录基本信息经营财务等方面的重大异常情况的

16.简述账务撤销业务的稽核方法。

填空题

17.本行抵债资产处臵原则上应采用公开拍卖方式进行。

判断题

18.商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过两年.

判断题

19.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。

单选题

A. 票据无效~||~此项记载无效~||~汇票不得转让~||~可以背书转让

20.一些客户缺乏密码设置的安全意识，使用的密码诸如“888888”、“666666”、“555555”、“123456”等弱口令，而网银系统缺乏对密码复杂度的检测与提示机制，增加了不法分子破解密码的可能性。（）

判断题