证券从业资格

1.在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免于处理~||~开除处理

2.下列事项属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查~||~进行合规培训~||~就合规工作问题与监管部门进行沟通~||~对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中事后的审计监督

3.个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？

单选题

A. 承担有限责任~||~以投资额为限承担有限责任~||~与家庭成员承担无限责任~||~以个人财产承担无限责任

4.组织员工违规行为调查应由（）或以上工作人员共同进行。

单选题

A. 一名~||~两名~||~三名~||~四名

5.下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：的情形是（）。

单选题

A. 代单位客户购买支票电汇凭证UKEY支付密码器以及保管银行卡~||~未按客户真实印章进行印鉴卡建档的~||~擅自办理入账提出交换电子汇划的~||~代理单位客户签名以及设置重置密码的

6.下面不可以作为银行质押贷款的质物是（）

单选题

A. 本票~||~汇票~||~本银行股权~||~存款

7.已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。

判断题

8.商业银行应将年度报告在公布之日（）日以前报送中国银行业监督管理委员会。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~30

9.严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分;屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分？

填空题

10.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

11.审计机构实施经济责任审计，应当进行审计公示。（）

判断题

12.中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久？

单选题

A. 六个月~||~一年~||~两年~||~三个月

13.银行应及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令。但对于以下（）情况，银行不承担任何责任.

单选题

A. 银行接收到的指令信息不完整或信息内容有误;~||~消费者账户余额或信用额度不足;~||~消费者账户资金被依法冻结或扣划;~||~消费者未能按照银行有关业务规定正确操作;~||~消费者的行为出于欺诈等恶意目的;~||~不可抗力或其他不属于银行过失的原因

14.兴业银行的内部控制评估体系建设项目旨在满足（）的要求，体系需要包含内控框架的五方面要素，涵盖兴业银行五方面的控制目标，覆盖全行各项业务并持续有效地运行。

单选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《商业银行合规风险管理指引》~||~《企业内部控制基本规范》

15.请解释依法合规的内涵？

填空题

16.《中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法》规定，破格提拔特别优秀干部，应当德才素质突出、群众公认度高，并且符合下列哪些条件（）。

多选题

A. 在年度考核中，连续五年被评为优秀等次~||~在关键时刻或者承担急难险重任务中经受住考验表现突出作出重大贡献~||~在条件艰苦环境复杂基础较差的地区或者机构工作实绩突出~||~在其他岗位上尽职尽责，工作实绩特别显著

17.《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查的主要内容包括（）。

多选题

A. 借款人及项目发起人等相关的关系人情况~||~贷款项目的情况~||~贷款担保情况~||~需要调查的其他内容

18.金融机构在一份申请报告中申请了多个类型的电子银行业务时，中国银监会或其派出机构可以根据有关规定和要求批准全部或部分电子银行业务类型的申请。（）

判断题

19.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

20.个人住房贷款借款人还款能力包括（）两个方面。

多选题

A. 流动性~||~偿付能力~||~个人综合授信~||~个人信用状况