证券从业资格

1.在邮储员工违规行为处理中，受到批评教育的，（）内不得评优评先。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年

2.商业银行内部控制要达到的目标是什么（）

单选题

A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行~||~确保风险管理体系的有效性~||~确保商业银行资金安全~||~确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现~||~确保业务记录财务信息和其他管理信息的及时真实和完整

3.失票人丧失票据后，应填写挂失止付申请书向付款人或代理付款人书面申请挂失，书面挂失有效期为（）天。

单选题

A. 3~||~7~||~12~||~30

4.对境内外分支机构的测试，就是对被评价机构本部测试。（）

判断题

5.2012年总行制定的《中国农业银行内部控制缺陷认定标准》为我行内部控制缺陷认定工作提供了有效的依据。（）

判断题

6.在经济责任审计进行信息归集时，各业务主管部门对于本条线日常管理、尽职监督以及其他渠道掌握的重大违规和重大风险事项，应及时反馈。（）

判断题

7.声誉事件是指引发商业银行（）的相关行为或事件。

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~声誉风险~||~操作风险

8.兴业银行全面合规管理组织架构由哪些部门组成（）

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~法律与合规部~||~条线风险管理窗口

9.下列不属于违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形是（）.

单选题

A. 在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子行申请表》中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的~||~帮意泄露电子银行客户信息和交易信息的~||~私自留存应发给客户UK电子令牌等电子银行安全认证工具的~||~擅自查询下载打印电子银行客户信息的

10.根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改;要加强对权力的（），防止权力滥用和监督缺位。

填空题

11.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列哪项行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分（）。

多选题

A. 在建工程竣工未按规定及时进行决算的，或单项工程价值核算不准确的~||~截留转移业务收入，虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~未经批准将单位购置的车辆以私人或其它单位名义上户的。

12.筹建工作小组准备申请文件，按规定权限向（）提出开业申请。

单选题

A. 银行业监管机构;~||~省联社~||~拟改制机构~||~地方政府

13.网点合规检查要建立在对所有网点检查和评价的基础上，突出对重点岗位、重点人员、关键环节以及监管部门重点关注的事项进行检查。这属于王点合规检查的（）原则。

单选题

A. 统一组织原则~||~重点突出原则~||~持续跟踪原则~||~邮银协作原则

14.经济责任审计报告既要反映被审计人本人的情况，也要反映被审计人主管机构或业务的发展变化情况。（）

判断题

15.内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。（）

判断题

16.下列中哪一个不属于国际储备体系（）。

单选题

A. 资本储备~||~黄金储备~||~外汇储备~||~特别提款权

17.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督？

多选题

A. 执行有关存款准备金管理规定的行为~||~执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为~||~执行三个办法一个指引的行为~||~执行有关外汇管理规定的行为~||~执行有关反洗钱规定的行为

18.在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的”的情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免予处理~||~开除处理

19.法人成立的要件是____

多选题

A. 依法成立~||~有必要的财产和经费~||~有自己的名称组织结构和场所~||~能够独立承担民事责任

20.做好对置换贷款诉讼时效的管理，农合机构应密切关注不良贷款企业或个人的财务状况和还款能力的变化，落实专人负责催收，确保每笔贷款不丧失诉讼时效;对每笔置换贷款至少每（）一次要求债务人签收逾期贷款催收通知书或其他有效的债权确认文件，或采取其他有效措施，中断诉讼时效。

单选题

A. 三个月~||~半年~||~九个月~||~一年