证券从业资格

1.风险为本规则为辅是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法。（）

判断题

2.借款合同约定保证期间为2年，后贷款人与借款人协议对偿还贷款期限作了展期变动，但未经保证人书面同意的，保证期间如何确定？

单选题

A. 保证期间为原借款合同约定的保证期限~||~保证人不再承担责任，保证期间失效~||~保证期间为展期到期后的2年~||~保证期间为原借款合同约定的贷款期限

3.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。（）

判断题

4.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

5.消费者不得为无民事行为能力人投保以（）为给付保险金条件的人身保险，保险公司也不得承保，但父母为其未成年子女投保的人身保险，不受此限制。

单选题

A. 死亡~||~重大疾病~||~生存~||~住院医疗

6.商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少？

单选题

A. 8%~||~15%~||~20%~||~10%

7.银行为消费者提供的免费服务项目涉及代收水费、电费、气费、学费、话费、交通罚款以及同城同行存取款、转账等，基本满足了百姓日常的金融消费需求。（）

判断题

8.在邮储员工违规行为处理中，受到批评教育的，（）内不得评优评先。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年

9.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

10.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

11.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

12.当商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，可以对该银行实行接管的机构是____

单选题

A. 银监会~||~中国银行业协会~||~中国人民银行~||~其他商业银行

13.地方储备粮油贷款与地方调控粮油贷款相同点包括（）

单选题

A. 贷款利息及亏损占用由地方政府给予补贴，具有较高的安全性~||~一般采用信用贷款方式~||~贷款期限一般为一年，可办理展期~||~承贷企业自行承担贷款风险

14.发生债权损失的贷款重组须符合哪些条件？

填空题

15.在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位应在收到复议书后（）个工作日内办理。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~30

16.应收账款必须符合以下条件（）：

单选题

A. 应收账款权属清楚，没有瑕疵，销货方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内，最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上，且为分期付款方式的应收账款，还款期限可延长至3年。

17.如果未来一定时期利率上升，则选择（）可减少利息支出。

单选题

A. 基准贷款利率~||~浮动贷款利率~||~固定贷款利率~||~住房公积金贷款利率

18.信用卡系统支持联机交易，不支持脱机交易。（）

判断题

19.在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。（）

判断题

20.有关农合机构的禁止关联交易，描述正确的是（）

多选题

A. 农合机构不得向关联方发放无担保贷款，不得以优于其他客户的条件向关联方提供授信~||~农合机构不得接受本机构的股权作为质押提供授信~||~农合机构不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单国债提供足额反担保的除外~||~本机构的一笔关联交易被否决后，在一年内不得就同一内容的关联交易进行审议