证券从业资格

1.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%，10%;~||~1%，20%;~||~2%，10%;~||~2%，20%。

2.下列选项中，关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法，正确的有（）。

单选题

A. 柜员应审核汇款单个人身份证件，确认其完整性和真实性~||~汇款信息输入完毕后，应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对~||~经核对录入信息正确，视业务需要经综合柜员授权后，打印汇~||~根据客户需要可加办短信业务注册个人客户号款单

3.内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。（）

判断题

4.不良贷款（）是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~保全~||~债权转让

5.根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》规定，强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。

单选题

A. 3~||~4~||~5~||~6

6.中国反洗钱监测分析中心是我国反洗钱行政主管部门。（）

判断题

7.处所向派出行交存现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

8.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。（）

判断题

9.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

10.运营管理部门组织开展的2013年度中国农业银行营业机构“三化三铁”考核验收不属于对条线的尽职监督。（）

判断题

11.贷后定期检查的内容包括（）。

单选题

A. 信贷合同执行情况~||~客户经营情况~||~客户财务状况~||~担保情况

12.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

13.如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？

填空题

14.本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施？

单选题

A. 2010年5月15日~||~2010年5月29日~||~2010年6月1日~||~2010年7月1日

15.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

16.现阶段我国短期资金市场是指（）。

单选题

A. 货币市场~||~资本市场~||~股票市场~||~债券市场

17.我行合规风险监测通过计算机审计监控分析系统实现。（）

判断题

18.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致;贷款科目、（）、利率、借款金额等是否正确，是否与借款合同相符等。

单选题

A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号

19.以下属于农村商业银行组建工作中申请筹建工作流程的是（）

单选题

A. 开展筹建预评估;~||~制定并实施财务重组方案;~||~开展清产核资及整体资产评估;~||~缴纳股金和验资;

20.储蓄国债主要存在（）风险。

单选题

A. 流动性~||~市场~||~系统~||~信用