证券从业资格

1.委托事项经副行长以上审批同意，则视同委托事项涉及的业务经有权审批人审批同意。（）

判断题

2.承兑汇票保证金比例原则上不低于（）%，优质客户可适当降低，但不得低于（）%。

单选题

A. 70;50~||~60;50~||~60;30~||~70;30

3.下列关于缴费业务的说法,正确的是（）。

单选题

A. 现金缴费时，柜员须先收取现金再办理业务~||~办理缴费业务打印的通用凭证无需由个人客户签字确认~||~邮储银行支持存折无密户的缴费~||~邮储银行不支持信用卡无密户的缴费

4.当年到期未收回贷款包括哪些贷款？

多选题

A. 当年新发放当年到期未收回贷款~||~以前年度发放于当年到期未收回的贷款~||~重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款

5.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

6.应收账款必须符合以下条件（）：

单选题

A. 应收账款权属清楚，没有瑕疵，销货方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内，最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上，且为分期付款方式的应收账款，还款期限可延长至3年。

7.金融创新应当以（）为中心。

单选题

A. 市场~||~盈利~||~客户~||~风险

8.以下对不良资产管理委员会的权利及义务说法正确的是（）。

多选题

A. 对不良资产管理委员会审议的需表决的事项享有表决权~||~对经不良资产管理委员会审议批准的事项落实情况享有质询权~||~秉公办事，严格按照审议程序和相关政策进行审议~||~对提交不良资产管理委员会审议的事项发表意见

9.客户在银行办理个人购房担保借款，银行向客户收取了住房他项产权登记费和商业用房他项产权登记费共计430元，银行违反了（）的规定。

单选题

A. 不得借贷搭售。~||~不得以贷转存。~||~不得以贷收费。~||~不得转嫁成本。

10.市、县国土资源主管部门应当将国有建设用地使用权人闲置土地的信息抄送（）部门

单选题

A. 工商行政主管~||~金融监管~||~规划主管~||~城市建设主管

11.贷款业务审查实行无纸化审批管理，信贷审查通过贷款业务主流程进行相关业务操作，（）通过系统中辅助审查流程管理模块进行相关业务操作。

单选题

A. 资金定价和信贷计划审查~||~法律审查~||~风险审查~||~独立审查官审查

12.（）适用于非持续经营条件下的企业以及仍在持续经营但不具有稳定净现金流或净现金流很小的企业，而不适用于企业资产庞大或分布广泛的项目和不良债权与企业总资产的比率相对较小的项目。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

13.在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人负责选配检查人员，组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工。（）

判断题

14.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。（）

判断题

15.（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

16.（）是对购买汽车的借款人发放的人民币贷款，所购买的汽车不包括经营用车、工程车等。

单选题

A. 个人汽车贷款~||~个人融资贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人信用贷款

17.根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。（）

判断题

18.开户行行长是信贷业务受理（），对初步调查意见和申报材料进行审定，决定是否意向受理。

单选题

A. 受理人~||~调查人~||~审核人~||~审定人

19.按址汇款中，兑付无着汇款需要（）授权。

单选题

A. 综合柜员~||~支行(局)长~||~业务管理员~||~业务主管

20.下列选项中，不属于支行(局)长业务职责的是（）。

单选题

A. 根据业务规章制度，组织柜员开展网点营业服务~||~定期对营业现金库存现金重要空白凭证等进行安全管理检查~||~组织网点开展日常营销工作，管理客户经理~||~负责检查网点的监控设备安全设施