证券从业资格

1.商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%.

判断题

2.目前邮政储蓄银行的下列哪些章戳已经停用（）。

单选题

A. 业务专用章~||~业务受理专用章~||~财务专用章~||~资金清算业务专用章

3.在预约汇款中，汇款种类必须是（）。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款

4.以下哪项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定（）

多选题

A. 不准截留收入私设小金库，进行账外经营~||~不准挪用公款以收抵支白条抵库~||~不准违规购置和处置固定资产~||~不准使用未经验收或验收不合格的建设项目

5.按贷款风险程度划分的属于不良贷款的是（）。

多选题

A. 正常类~||~关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

6.机构变更许可事项，农村中小金融机构应在决定机关作出行政许可决定之日起（）内完成变更，并向决定机关和所在地银监会派出机构书面报告。

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~6个月~||~9个月

7.对消费者信息进行严格的保密管理，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。（）

判断题

8.（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

9.判断检查发现问题的严重程度，应从声誉风险、人员风险、监管风险、财务风险、道德风险、案件风险六个方面进行综合判断，以严重程度较高的为准。（）

判断题

10.ATM的使用与管理中（）.

单选题

A. 应双人清机清钞清点现金~||~钥匙与密码应分开保管~||~每天检查自助设备的服务情况不少于四次~||~吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件

11.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）。

单选题

A. 经营收入未列入会计帐册~||~将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理~||~办理存款贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映~||~办理存款贷款等业务不按照会计制度记帐登记，或者不在会计报表中反映

12.不良贷款招标底价应结合借款人的经营状况、担保人的偿债能力、贷款风险程度及收回可能性大小等因素逐笔研究拟定。根据贷款实际占用形态划分，损失类贷款招标底价一般不应低于（）。

单选题

A. 贷款本金~||~贷款本金的80%~||~贷款本金的60%~||~贷款本金的40%

13.商业银行对集团客户授信应当遵循____的原则。

单选题

A. 集中适度预示~||~统一适当预警~||~集中适当预示~||~统一适度预警

14.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%，10%;~||~1%，20%;~||~2%，10%;~||~2%，20%。

15.合规风险管理应对（）进行权衡。

单选题

A. 管理决策及其实施成本~||~合规风险管理办法~||~合规风险损失~||~合规绩效考核制度

16.在贷款发放环节，开户行客户部门主管和分管行长作为审核人有哪些责任？

填空题

17.商业银行主要股东自取得股权之日起（）内不得转让所持有的股权。

单选题

A. 一年~||~两年~||~三年~||~五年

18.根据农村电网改造升级项目（）千伏以上以单个项目统计，（）千伏以下以县为单位统计项目个数

单选题

A. 25，25~||~35，35~||~45，45~||~55，55

19.新增不良信贷资产实行（）。

单选题

A. 核准制度~||~认定制度~||~审批制度~||~报备制度

20.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（）

判断题