证券从业资格

1.商业银行财务会计报告由（）组成。

多选题

A. 会计报表~||~会计报表附注~||~董事长出具意见~||~财务情况说明书

2.押品是指借款人为担保其债务的清偿，由（）或（）向农发行提供的财产和权利，包括抵押物和质物(权)

单选题

A. 借款人~||~贷款人~||~股东~||~第三人

3.以下哪些项目是监管评级为四级的机构可以投资的____

多选题

A. 信托产品~||~资管计划~||~以债券为标的的资产回购~||~国债

4.农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起（）个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前（）个月向决定机关提交筹建延期报告。

单选题

A. 6个月，1个月~||~6个月，2个月~||~3个月，1个月~||~3个月，2个月

5.根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》，银行业监管机构和金融机构的应诉程序的设置原则应依照（）的层级设置顺序而定。

单选题

A. “先监管后机构，先基层后总部”~||~“先机构后监管，先基层后总部”~||~“先机构后监管，先总部后基层”~||~“先监管后机构，先总部后基层”

6.高风险机构改制为农商行后，（）年内不允许对外进行股权投资。

单选题

A. 半年;~||~1年;~||~2年;~||~3年;

7.关于统一授信管理，以下说法正确的是____

多选题

A. 银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)票据承兑和贴现透支债券投资特定目的载体投资开立信用证保理担保贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。~||~特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。~||~在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户集团客户以及地区行业的综合授信限额。~||~综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。~||~银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。

8.对于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。（）

判断题

9.新布放、需要变更参数或需要撤除的自动柜员机，其所属县级农信联社，应提前（）天提交《河北省农村信用社自动柜员机入网/变更登记表》。

填空题

10.事业法人优质客户必须具备的条件：（）

单选题

A. 具有行业垄断优势，或行业资质优良~||~信用等级AA级(含)以上~||~资产负债率在60%(含)以下~||~净资产在1000万元(含)以上，且年综合收入大于2000万元~||~现金净流量大于零(事业结余和经营结余之和大于零)

11.按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中的相关规定,银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）

单选题

A. 员工经常在上班时间打电话或处理私人事务~||~员工非正常原因无故离岗或失踪~||~员工一段时间内经常发生业务差错~||~员工一段时间内情绪低落严重影响工作

12.测定客户满意度的方法包括（）。

单选题

A. 抱怨与建议系统~||~客户满意度调查~||~客户服务中心~||~网上银行

13.审计的风险评审的风险程度可量化计分或分为高、中、低三个档次。（）

判断题

14.银行的合规经营，必须遵守以下哪项（）

单选题

A. 适用于银行的法律行政法规~||~适用于银行的自律性组织的行业准则~||~适用于银行的诚实守信和道德行为的准则~||~以上都是

15.内部控制评价应在全面评价的基础上，根据风险发生的可能性和对本行内部控制目标实现造成的影响程度，关注重要业务机构、重大业务事项和高风险领域。（）

判断题

16.重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。（）

判断题

17.下列不属于商业银行利润的是（）。

单选题

A. 利润总额~||~营业利润~||~净利润~||~未分配利润

18.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题

19.重大声誉事件是指造成银行业（）的声誉事件。

多选题

A. 重大损失~||~市场大幅波动~||~引发区域性风险~||~引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定

20.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题