证券从业资格

1.一些客户缺乏密码设置的安全意识，使用的密码诸如“888888”、“666666”、“555555”、“123456”等弱口令，而网银系统缺乏对密码复杂度的检测与提示机制，增加了不法分子破解密码的可能性。（）

判断题

2.制度未经立项，不得进入起草制定阶段，但执行简易修订程序的制度除外。（）

判断题

3.内部交易在范围上小于关联交易。（）

判断题

4.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定

5.根据《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法》规定，存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，（）个工作日后方可办理付款业务。

单选题

A. 3，3~||~3，4~||~3，5~||~3，6

6.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题

7.2017年银监会开展的三违反行为专项治理工作中的“三违反”指的是____

多选题

A. 违反金融法律~||~违反监管规则~||~违反政治纪律~||~违反内部规章

8.存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的,依照（）的规定予以处罚。(《个人定期存单质押贷款办法》第24条)

单选题

A. 《金融违法行为处罚办法》~||~《中华人民共和国人民银行法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国银行业监督管理法》

9.有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。

单选题

A. 人民检察院~||~公安机关~||~走私犯罪侦查机关~||~证券监管机关

10.邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循（）原则。

单选题

A. 利润最大化~||~销售量最大化~||~销售适用性~||~销售可行性

11.商业银行财务会计报告由（）组成。

多选题

A. 会计报表~||~会计报表附注~||~董事长出具意见~||~财务情况说明书

12.商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：

单选题

A. 代理保险业务开展情况。~||~发生投诉及处理的相关情况。~||~与保险公司合作情况。~||~代理保险情况分析~||~内控及风险管理的变化情况。~||~其他需要报送的情况。

13.分期还款制度是一种基于（）的贷款管理技术

单选题

A. 成本收益理念~||~精细化管理理念~||~“以客户为中心”理念~||~“现金流”理念

14.下列哪些存款可以被冻结（）。

单选题

A. 银行承兑汇票保证金~||~单位住房公积金账户中的存款~||~工会经费账户中的存款~||~信用证保证金

15.银行业金融机构应当建立并完善____、____制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部理制度。

单选题

A. 统一授信统一授权~||~分级授信分级授权~||~分级授信统一授权~||~统一授信分级授权

16.请解释依法合规的内涵？

填空题

17.设立农村商业银行的注册资本最低限额（）

单选题

A. 10亿~||~1亿~||~5000万~||~1000万

18.王某向银行借款10万元，因资金周转困难无力到期偿还，向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷(借新还旧)，并由好友周某提供保证担保，但均未告知周某新借款的真实用途，周某如何承担保证责任？

单选题

A. 周某应当承担全部保证责任~||~周某不承担保证责任~||~周某承担一半的保证责任~||~周某只对贷款利息承担保证责任

19.为避免内幕交易，以下企业组织和人员不得作为不良贷款债权转让的受让人？（）

多选题

A. 不良贷款的债务人及其高管财务人员~||~国家公务员金融监管机构工作人员~||~参与债权转让工作的律师会计师评估师等参与人员及其参与的中介机构~||~参与处置该不良债权的农合机构工作人员及其直系亲属

20.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上提出的学习和执行”合规大行动活动方案三要素是（）。

单选题

A. 领导带头积极组织实施，确保合规大行动取得实效~||~切实加强邮银双方的协同配合，同步落实合规大行动的各项要求~||~各级行一把手作为本行风险与内控委员会的主任，要定期主持召开委员会会议，分析本行风险内控管理现状，研究解决相关问题~||~将“合规大行动”活动与当前重点工作结合起来