证券从业资格

1.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续

2.检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。（）

判断题

3.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（）

判断题

4.营业主管（）必须组织柜员互盘尾箱(含业务主管尾箱)，并抽查一个柜员尾箱。

单选题

A. 每天~||~每周~||~每旬~||~每月

5.以下哪些业务属于同业业务。（）

多选题

A. 同业拆借~||~同业借款~||~买入返售~||~代理销售保险

6.“捆扎紧实、盖章清楚”属于现金整理的基本要求。（）

判断题

7.内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，只面向内控合规部门使用。（）

判断题

8.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

9.下哪些事项可引发商业银行操作风险。（）

多选题

A. 不完善或有问题的外部程序~||~不完善或有问题的内部程序~||~员工和信息科技系统~||~外部事件

10.抵押率是（）。

单选题

A. 抵押贷款本金利息之和与抵押物估价值之比~||~抵押贷款利息与抵押物估价值之比~||~押贷款利息与抵押物账面价值之比~||~抵押贷款本金与抵押物估价值之比

11.根据《中华人民共和国招标投标法》相关规定，下列哪几项内容在中标结果确定前可以公开（）。

多选题

A. 招标信息公开~||~开标程序公开~||~评标委员会成员的名单~||~评标标准公开

12.对发生以下（）情况之一的，经营行可暂停或终止贷捷通可循环使用信用额度的使用。

单选题

A. 抵押物的价值明显减少，可能影响我行债权的履行;~||~借款人生产经营或财务状况发生明显恶化;~||~客户出现拖欠我行资金擅自改变贷款用途未按我行要求提供真实的财务报表和其他相关资料拒绝或阻挠银行对融资使用情况进行监督检查等违约行为;~||~客户未经我行同意，实施或计划实施兼并分立承包租赁破产等可能影响我行债权的行为;~||~客户发生或涉入重大法律纠纷;~||~客户与其他债权人合同发生重大违约事件;

13.与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，要按照____ 原则进行风险管理并足额计提资本和拨备。

多选题

A. 合规性~||~穿透式~||~实质重于形式~||~产品形式

14.对于集体关联客户，流动资金贷款额度可采用合并报表估算，纳入合并报表的成员企业流动资金贷款总和可略超过估算值。（）

判断题

15.哪些特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定？

填空题

16.借款合同约定保证期间为2年，后贷款人与借款人协议对偿还贷款期限作了展期变动，但未经保证人书面同意的，保证期间如何确定？

单选题

A. 保证期间为原借款合同约定的保证期限~||~保证人不再承担责任，保证期间失效~||~保证期间为展期到期后的2年~||~保证期间为原借款合同约定的贷款期限

17.邮储银行总行对单一客户集团客户最低为（）亿元及以上(含)的公司授信业务，属于其大额度资金运作事项。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

18.支票业务管理有什么规定？（）

单选题

A. 支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险~||~退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款~||~对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚~||~柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单

19.内部交易在范围上小于关联交易。（）

判断题

20.ATM终端单笔吐钞金额由各省自定，但不得低于（）元。

单选题

A. 1000~||~2000~||~3000~||~5000