证券从业资格

1.柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？

填空题

2.公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。

判断题

3.不良贷款（）是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~保全~||~债权转让

4.下列不属于商业银行各分支机构之间现金调拨的是（）。

单选题

A. 分金库向中心库领交现金~||~营业机构向中心库领交现金~||~营业机构向分金库领交现金~||~中心库向人民银行领交现金

5.在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人负责选配检查人员，组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工。（）

判断题

6.商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（）

判断题

7.数字证书认证方式企业客户单笔交易限额为（），日累计限额为1000万元。

填空题

8.尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动。（）

判断题

9.申请人（）的评估需要综合在调查过程中对申请人的直觉判断、通过侧面对申请人为人的了解、申请人过去的信用记录表现等进行总体评估。

单选题

A. 还款能力;~||~品质;~||~责任心;~||~态度

10.投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额（）以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

11.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括（）。

多选题

A. 风险资产总额~||~资本净额的数量和结构~||~核心资本充足率~||~资本充足率

12.拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责：（）

单选题

A. 真实性~||~合规性~||~审慎性~||~应用性

13.2017年银监会开展的三违反行为专项治理工作中的“三违反”指的是____

多选题

A. 违反金融法律~||~违反监管规则~||~违反政治纪律~||~违反内部规章

14.商业银行董事长是处理商业银行股权事务的第（）责任人。

单选题

A. 第一~||~直接~||~最终~||~主要

15.下列属于违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或都解除劳合同的情形是（）。

单选题

A. 虚假开立账户的~||~介绍客户相互借用账户或出租账户的~||~虚假变更单位账户信息的~||~直接使用客户账户为他人办理资金交易的

16.根据《中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法(试行)》规定，客户存入外币现钞当日累计等值（）美元以下(含)的，可以在我行直接办理;超过上述金额的，凭本人有效实名证件，经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据、购汇水单在我行办理。

单选题

A. 5000~||~10000~||~50000~||~100000

17.贷款资金支付有哪两种方式？

填空题

18.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。（）

判断题

19.根据《党政领导干部选拔任用工作条例》，民主推荐包括（），推荐结果作为选拔任用的重要参考，在一年内有效。

多选题

A. 会议推荐~||~领导推荐~||~个别谈话推荐~||~集体谈话推荐

20.以下哪几项符合《中华人民共和国统计法》的规定（）

多选题

A. 统计工作应当接受社会公众的监督~||~统计调查制度应当对调查目的调查内容调查方法调查对象调查组织方式调查表式统计资料的报送和公布等作出规定。~||~统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的国家秘密商业秘密和个人信息，应当予以保密。~||~提供不真实或者不完整的统计资料，迟报拒报统计资料。