1.《2013年银行业消费者权益保护工作要点》指出，与消费者发生纠纷后，银行业金融机构有责任受理并妥善处理消费者的投诉，银行业监管机构仅受理“（）”。

2.内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。（）

3.内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。（）

4.根据《中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法(试行)》规定，客户存入外币现钞当日累计等值（）美元以下(含)的，可以在我行直接办理;超过上述金额的，凭本人有效实名证件，经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据、购汇水单在我行办理。

5.审计人员了解内部控制时，可采用那些主要程序？

6.检查工作基本流程包括检查计划、检查准备、检查实施、后续管理四个部分。（）

7.关联交易是一种中性的经济行为，有利弊兼具的二重性。（）

8.检查人员取得检查证据，应当由证据提供者签名或者盖章;未能取得签名或盖章的，该检查证据无效。（）

9.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” （）

10.借款企业申请贷款时，应当在信用社开立（）或一般存款帐户。

11.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。

12.不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件，将在其他控制环节中酌情扣分。（）

13.金融机构应当在风险评估的基础上，适用风险为本的方法，确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别的风险相适应。（）

14.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

15.本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施？

16.具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。（）

17.对重要事项应当请示报告而不请示报告或不如实请示报告的，以及无正当理由不按时报告、漏报、少报、隐瞒不报的，省联社党委将根据情节轻重，对本人及相关责任人给予（）等处理。（）

18.在贷款发放环节，开户行客户部门主管和分管行长作为审核人有哪些责任？

19.逾期和挤占挪用贷款按合同约定计收（）。

20.以动产质押担保的，质权在何时设立？