证券从业资格

1.下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动（）。

单选题

A. 未经允许，进入计算机信息网络中存储处理或者传输的数据和应用程序进行删除修改或者增加的~||~故意制作传播计算机病毒等破坏性程序的~||~计算机被感染病毒未及时进行查杀的~||~其他危害计算机信息网络安全的

2.对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。（）

判断题

3.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家，或控股商业银行的数量不得超过（）家。(本题中商业银行均指非高风险商业银行)

单选题

A. 5，3~||~5，1~||~2，1~||~1，1

4.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）个月的，按支取日活期利率计息。

单选题

A. 三~||~五~||~六~||~八

5.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是（）。

单选题

A. 个人综合柜员~||~对公综合柜员~||~个人普通柜员~||~理财经理

6.网银内管系统可以查询（）、客户操作日志。

填空题

7.下列属于经营活动现金流出的是（）。

单选题

A. 购入专利权~||~购入原材料~||~购入运输车辆~||~购入生产车间使用的机器设备

8.自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持（）交接制度。

填空题

9.在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的”的情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免予处理~||~开除处理

10.按址汇款单笔汇款限额为（）元人民币(含)。

单选题

A. 1万~||~5万~||~10万~||~20万

11.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。（）

判断题

12.ATM的使用与管理中（）.

单选题

A. 应双人清机清钞清点现金~||~钥匙与密码应分开保管~||~每天检查自助设备的服务情况不少于四次~||~吞没卡必须建立登记簿，客户取卡时，必须携带有效证件

13.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

14.在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

15.下列不属于商业银行利润的是（）。

单选题

A. 利润总额~||~营业利润~||~净利润~||~未分配利润

16.银行应及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令。但对于以下（）情况，银行不承担任何责任.

单选题

A. 银行接收到的指令信息不完整或信息内容有误;~||~消费者账户余额或信用额度不足;~||~消费者账户资金被依法冻结或扣划;~||~消费者未能按照银行有关业务规定正确操作;~||~消费者的行为出于欺诈等恶意目的;~||~不可抗力或其他不属于银行过失的原因

17.邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循（）原则。

单选题

A. 利润最大化~||~销售量最大化~||~销售适用性~||~销售可行性

18.某公司的流动比率为3.0，速动比率为2.4，存货周转率为6.0该公司总资产为1，000，000元，总资产负债率为0.20，且公司没有长期负债(假设流动资产仅由现金、有价证券、应收账款和存货组成)问该公司的已销货成本是（）

单选题

A. 150，000~||~720，000~||~900，000~||~1，200，000

19.新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~2

20.目前邮政储蓄银行的下列哪些章戳已经停用（）。

单选题

A. 业务专用章~||~业务受理专用章~||~财务专用章~||~资金清算业务专用章