证券从业资格

1.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

2.支票业务管理有什么规定？（）

单选题

A. 支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险~||~退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款~||~对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚~||~柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单

3.下列选项中关于挂失办理范围的说法，正确的有（）。

单选题

A. 凭证的正式挂失应在账户开户网点办理~||~大额挂失及其后续处理必须在开户网点办理~||~凭证密印双挂失及其后续处理必须在开户网~||~活期存折和绿卡对应的密码挂失可在全国任点办理一联网网点办理

4.在邮储员工违规行为处理中，轻微违规行为应当主要给予（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

5.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列哪项行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分（）。

多选题

A. 在建工程竣工未按规定及时进行决算的，或单项工程价值核算不准确的~||~截留转移业务收入，虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~未经批准将单位购置的车辆以私人或其它单位名义上户的。

6.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后（）个月内。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

7.凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。

单选题

A. 扣划~||~取款~||~转出转账~||~POS消费

8.金融企业的流动资产，主要包括（）。

单选题

A. 库存现金~||~存放同业款项~||~拆放同业款项~||~贴现

9.抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日，为抵债资产取得日，不动产和股权应自取得日起（）年内予以处置;动产应自取得日起（）年内予以处置。

单选题

A. 2;2~||~2;1~||~1;1~||~1;2

10.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致;贷款科目、（）、利率、借款金额等是否正确，是否与借款合同相符等。

单选题

A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号

11.银行从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。

单选题

A. 可视情况~||~不得~||~可以

12.商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则有哪些？

多选题

A. 平等~||~自愿~||~公平~||~公开~||~诚实信用

13.非标准化债权资产包括____

多选题

A. 信托贷款;~||~委托债权;~||~各类收益权;~||~交易所ABS。

14.邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时，对于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况，此处的N指的是（）。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5以上(含)

15.具有以下哪类条件的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式（）。

单选题

A. 合作关系较长，信用非常好的客户~||~客户使用大额贷款资金支付给供货商进行采购~||~银行认为客户的资信一般，需要采用受托支付~||~客户向关联企业转账数笔小额资金，未提出明确理由

16.对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？

填空题

17.在预约汇款中，汇款种类必须是（）。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款

18.营业机构向分金库交存现金，不属于分金库会计核算的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记存放系统内款项~||~贷记现金~||~贷记系统内存放款项

19.（）是指取得抵债资产实际抵偿银行债务的金额。

单选题

A. 抵债资产入账价值~||~抵债金额~||~抵债资产净值~||~评估价值

20.哪些情况下，需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向工会或者全体职工说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案经向劳动行政部门报告，可以裁减人员。（）

多选题

A. 依照企业破产法规定进行重整的~||~生产经营发生严重困难的~||~企业转产重大技术革新或者经营方式调整，经变更劳动合同后，仍需裁减人员的~||~其他因劳动合同订立时所依据的客观经济情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行的。