证券从业资格

1.下列论述符合《最高人民法院关于人民法院执行设定抵押的房屋的规定》的有（）

单选题

A. 人民法院对已经依法设定抵押的被执行人及其所扶养家属居住的房屋，在裁定拍卖变卖或者抵债后，应当给予被执行人六个月的宽限期~||~在宽期限内，被执行人应当主动腾空房屋，人民法院不得强制被执行人及其所扶养家属迁出该房屋~||~宽限期届满后，被执行人仍未迁出的，人民法院可以作出强制迁出裁定~||~被执行人属于低保对象且无法自行解决居住问题的，人民法院不应强制迁出

2.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定

3.在邮储员工违规行为处理中，应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包括（）。

单选题

A. 在处理期间内再次违规的~||~决策授意指使强令胁迫他人违规的，按照其授意指使强令胁迫他人所为的违规行为从重处理~||~发生案件故意漏报迟报错报案件信息的~||~初次或者过失违规的

4.按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。（）

判断题

5.在银行消费过程中，消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重的权利。（）

判断题

6.在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位应在收到复议书后（）个工作日内办理。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~30

7.商业银行各业务条线和分支机构应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。（）

判断题

8.客户在银行办理个人购房担保借款，银行向客户收取了住房他项产权登记费和商业用房他项产权登记费共计430元，银行违反了（）的规定。

单选题

A. 不得借贷搭售。~||~不得以贷转存。~||~不得以贷收费。~||~不得转嫁成本。

9.金融机构发现假冒电子银行的非法活动后，应采取哪些措施？

填空题

10.下列属于要约不得撤销的情形的有____

多选题

A. 要约人确定了承诺期限~||~要约人以其他形式明示要约不可撤销~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的并已经为履行合同作了准备工作

11.（）是客户服务和产品销售的具体组织者。

单选题

A. 银行员工~||~客户经理~||~网点负责人~||~网点营业主管

12.银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制，对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。至少（）一次向银行业监管机构报告尽职检查监督工作情况。

单选题

A. 一个月~||~一个季度~||~半年~||~一年

13.本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门？

单选题

A. 稽核审计部~||~业务发展部~||~监察保卫部~||~合规风险部

14.中国农业银行董事会对行长授权管理工作由总行内控与法律合规部负责。（）

判断题

15.商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

单选题

A. 专项业务制度~||~工作指导意见~||~合规政策~||~考核办法

16.设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

17.在信贷业务受理环节开户行客户经理有哪些责任？

填空题

18.下列选项中，属于代付业务的有（）。

单选题

A. 代付养老金~||~代收公用事业费~||~代付社会保险~||~收通讯费

19.制度未经立项，不得进入起草制定阶段，但执行简易修订程序的制度除外。（）

判断题

20.境外分支机构内控评价注重结合驻在国(地区)的监管规定，按照从他监管的原则合理保证内部控制目标的实现。（）

判断题