证券从业资格

1.对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况（）

单选题

A. 总行风险管理部~||~总行法律与合规部~||~总行条线风险管理部~||~所属条线的总行客户营销部

2.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

3.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定

4.商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求____ 。

多选题

A. 对个人理财业务活动相关法律法规行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识;~||~遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准和守则;~||~掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解;~||~具备相关监管部门要求的行业资格。

5.资产处置中收回的以物抵债资产属于（）

单选题

A. 债权资产~||~实物类资产~||~股权类资产~||~其他资产

6.金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款~||~对该金融机构直接负责的高级管理人员其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分~||~情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证~||~构成违法向关系人发放贷款罪违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

7.下列属于“违反外汇业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 与客户串通骗取银行信贷资金或套汇的~||~擅自开展未经上级行授权的外汇业务的~||~办理超出短期外债指标限额的相关业务，且未及时报告的~||~未审核有效证明材料，超限额办理外币现钞存取结售汇国际汇款等业务或办理名转账业务的

8.职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。（）

判断题

9.代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。（）

判断题

10.根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？(2013年1.0版)》，整点现金应按（）张为把(卷)，拾把为捆，成捆纸币须捆扎并加贴封签。

单选题

A. 十~||~百~||~千~||~万

11.非违规类问题以风险控制到位和责任追究到位作为整改完成的标准。（）

判断题

12.经济责任审计评价应坚持“审什么评什么”，未经审计的事项不作评价。（）

判断题

13.自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持（）交接制度。

填空题

14.银行的合规经营，必须遵守以下哪项（）

单选题

A. 适用于银行的法律行政法规~||~适用于银行的自律性组织的行业准则~||~适用于银行的诚实守信和道德行为的准则~||~以上都是

15.贷款公司由（）全额出资设立

单选题

A. 自然人~||~境内非银行金融机构~||~单个境内外银行~||~境内非金融机构

16.一级分行以下机构高管人员经济责任审计由各级行内控合规部门按照下审一级的原则组织实施。（）

判断题

17.在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。

单选题

A. 005~||~01~||~15%~||~20%

18.在采取所有可能措施和一切必要的法律程序之后，贷款本息仍然无法收回或只能收回极少部分属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

19.风险为本合规管理的关注点是能否实现风险防控的有效性。（）

判断题

20.下列属于”违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形（）.

单选题

A. 虚假开立账户的~||~介绍客户相互借用账户或出租账户的~||~虚假变更单位账户信息的~||~直接使用客户账户