证券从业资格

1.具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。（）

判断题

2.内部监督项目的整改督办，实行“谁监督、谁督办”原则。（）

判断题

3.按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。（）

判断题

4.下面不可以作为银行质押贷款的质物是（）

单选题

A. 本票~||~汇票~||~本银行股权~||~存款

5.下列属于“违反会计管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 主观故意填制虚假会计凭证记账或进行虚假会计交易录入的~||~未经批准擅自使用手工事项调整利息和手续费收入支出减值损失科目的~||~发现1000元以上账款不符，不查明原因，或者不报告，私自藏匿长款隐瞒短款的~||~伪造擅自销毁会计凭证账册报表数据的

6.重大关联交易应当由股东大会审批。（）

判断题

7.在代收代付业务中，代收付指令的受托方是（）.

单选题

A. 机构~||~公司~||~银行~||~个人

8.我国免缴利息所得税的储蓄存款是（）

单选题

A. 教育储蓄~||~活期储蓄存款~||~定期储蓄存款~||~定活两便储蓄存款

9.按照风险程度，问题分为“重大”、“较大”、“关注”、“一般”、“轻微”五个等级。（）

判断题

10.依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联方说法正确的是（）。

多选题

A. 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%~||~商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%~||~商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%~||~计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额

11.从资产负债表看，季节性销售增长、长期销售增长、资产效率下降可能导致流动资产增加。（）

判断题

12.总行统一系统操作、统一业务产品、统一管理要求的规章制度，如非必要，分、支行不得再制定相应实施细则。（）

判断题

13.以下（）项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定。

多选题

A. 不准虚增虚减收入和支出~||~不准超比例超标准列支成本费用，巧立名目滥发工资奖金津贴加班费福利或实物~||~不准公车私用私车公养~||~不准违规提供印章凭证钥匙或者泄露密码信息

14.（）是指取得抵债资产实际抵偿银行债务的金额。

单选题

A. 抵债资产入账价值~||~抵债金额~||~抵债资产净值~||~评估价值

15.《中国农业银行尽职监督工作管理办法》适用于中国农业银行境内外各级机构。（）

判断题

16.（）级及以上司法机关和其他依据法律规定有查询权限的行政管理部门可到当地的查询机构申请查询相关涉案人员的信用报告。

单选题

A. 村委~||~街道办~||~镇~||~县

17.一级分行以下机构高管人员经济责任审计由各级行内控合规部门按照下审一级的原则组织实施。（）

判断题

18.以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。

单选题

A. 遇利率调整，不分段计息，利随本清;~||~存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息;~||~未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息;~||~遇利率调整，应分段计息。

19.农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起（）个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前（）个月向决定机关提交筹建延期报告。

单选题

A. 6个月，1个月~||~6个月，2个月~||~3个月，1个月~||~3个月，2个月

20.对账范围包括（）。

单选题

A. 单位客户对账~||~系统内对账~||~外部机构对账~||~以上均不是