证券从业资格

1.代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.

单选题

A. 复印客户有效证件~||~鉴别旅行支票的真伪~||~严格执行当面复签制度~||~按规定收取买卖差价和扣除贴息

2.下列描述中，不属于董事会的固定资产管理职责和权限的是（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批各一级分行固定资产投资预算，并提出修改意见和理由~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

3.商业银行实施有条件授信时应当遵循____的原则。

单选题

A. 先实施授信后落实条件~||~先落实条件后实施授信~||~两者同时进行~||~以上均不对

4.经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。（）

判断题

5.下列不属于“违反托管规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 向合作机构索取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的~||~利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的

6.“收购贷款资格查询”可查询出企业的基本资料包括客户基本情况、（）、认定信息，

单选题

A. 粮棉油收购资格~||~秋粮收购资格~||~夏粮收购资格

7.下列不属于违反供应链金融业务营销受理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同.（）

单选题

A. 在存货类业务中，未按规定的程序和要求即将质押物办理货经释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库。~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收。~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调查并造成重大损失

8.在对机构进行抽样时，可重点关注内部管理混乱、近两年检查发现有重大风险隐患、新开办的或有特色业务的分支机构。（）

判断题

9.（）级及以上司法机关和其他依据法律规定有查询权限的行政管理部门可到当地的查询机构申请查询相关涉案人员的信用报告。

单选题

A. 村委~||~街道办~||~镇~||~县

10.经济责任审计是指审计机构根据上级行党委要求，对被审计人在任职期间履行经营管理职责情况的监督、检查和评价。（）

判断题

11.职能部门应当培育本条线内控合规文化，形成内控优先、主动合规的良好氛围。（）

判断题

12.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付什么？

单选题

A. 存款~||~应付款~||~个人储蓄存款本金和利息~||~所有存款本金和利息

13.在内控合规管理信息系统评价体系维护功能下，总行内控合规部门根据评价环节、评价点组合生成不同的评价体系，各分行据此生成各自的计分评价表。（）

判断题

14.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的,该保证担保应当确定哪种保证类型？

单选题

A. 共同保证~||~一般保证~||~连带责任保证

15.请解释“远期结售汇业务”。

填空题

16.在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。

单选题

A. 流通中的现金~||~广义货币供应量~||~狭义货币供应量~||~居民储蓄存款

17.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列（）行为的，给予有关责任人员降级(职)至开除处分。

多选题

A. 未经批准擅自开工或者购置建设项目的~||~在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的~||~开标前向利害关系人泄露标底的~||~建设工程项目的有关档案资料未按规定进行保管的

18.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，内部查询包括（）。

单选题

A. 查询交易流水~||~末笔交易明细~||~交易日志~||~相关业务登记簿

19.在采取所有可能措施和一切必要的法律程序之后，贷款本息仍然无法收回或只能收回极少部分属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

20.根据《广东省农村合作金融机构股金分红指导意见》规定，农合机构需要满足（）等监管指标达标要求，否则，要严格限制分红。

多选题

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率