证券从业资格

1.对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况（）

单选题

A. 总行风险管理部~||~总行法律与合规部~||~总行条线风险管理部~||~所属条线的总行客户营销部

2.如果采用外包方式，项目管理办公室应按照省联社外包服务管理办法拟定外包服务项目方案，并向（）提出外包申请。

单选题

A. 省联社项目申请部门~||~省联社科技部门~||~省联社信息化建设领导小组~||~项目管理办公室

3.凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.

判断题

4.发生债权损失的贷款重组须符合哪些条件？

填空题

5.判断检查发现问题的严重程度，应从声誉风险、人员风险、监管风险、财务风险、道德风险、案件风险六个方面进行综合判断，以严重程度较高的为准。（）

判断题

6.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题

7.不良贷款认定程序包括（）四个环节。

单选题

A. 客户部门初分~||~风险管理部门审查~||~有权审批人审批~||~分类结果转登

8.员工违规处理办法所称主动说明是指什么？

填空题

9.在下列因素中，不属于影响结构性理财计划的经济因素是（）

单选题

A. 失业率~||~经济增长率~||~理财目标~||~通货膨胀水平

10.下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）.

单选题

A. 未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交~||~违反规定超前划拨资金的~||~未得到客户委托进行交易的~||~未按照客户委托进行交易的

11.中国铝业股份有限公司属于我行的关联法人，因为其持有10%以上农银汇理的股份。（）

判断题

12.经济责任审计对涉嫌重大违法违规的事件，在取证充分的情况下，可不征求被审计人意见，直接形成报告上报行党委。（）

判断题

13.商业银行披露的本行年度重要事项第二十二条规定，至少应包下列内容:（）

多选题

A. 最大10名股东名称及报告期内变动情况。~||~前10%的股东名称及报告期内变动情况~||~增加或减少注册资本分立合并事项。~||~其他有必要让公众了解的重要信息。

14.以下哪项符合《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 任何单位不得以虚假的经济业务事项或者资料进行会计核算~||~任何单位和个人不得伪造变造会计凭证会计帐簿及其他会计资料，不得提供虚假的财务会计报告~||~各单位采用的会计处理方法，前后各期可不一致，可随意变更。~||~会计机构会计人员发现会计帐簿记录与实物款项及有关资料不相符的，按照国家统一的会计制度的规定有权自行处理的，应当及时处理

15.大额普通汇兑业务汇款金额起点由中国人民银行规定，并根据管理需要进行调整，低于起点金额（）的跨行普通汇款业务需通过小额支付系统办理。

单选题

A. 1万元~||~2万元~||~3万元~||~5万元

16.法人成立的要件是____

多选题

A. 依法成立~||~有必要的财产和经费~||~有自己的名称组织结构和场所~||~能够独立承担民事责任

17.商业银行应当建立表外业务（）制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制，对风险的计量、限额和报告等情况进行再评估。

填空题

18.在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免于处理~||~开除处理

19.本行的关联人不包括（）

单选题

A. 董事~||~监事~||~高级管理人员~||~持有本行5%以上股份的股东~||~有权决定贷款的人员

20.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4