证券从业资格

1.经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。（）

判断题

2.工资总额管理应遵循以下哪些原则。（）

多选题

A. 激励与约束相统一的原则~||~薪酬管理与财务管理相结合的原则~||~效益导向与监督公平相兼顾的原则~||~高管与员工薪酬增长相协调的原则~||~奖励措施与处罚措施相配套的原则

3.根据《贷款通则》，借款人与贷款人的借贷活动应当遵循（）的原则。

多选题

A. 公平~||~自愿~||~平等~||~诚实信用

4.公司董事、监事持有的本公司股份在（）内不得转让。

单选题

A. 1年~||~3年~||~5年~||~任职期

5.下列哪一项不属于个人定期外汇存款的存期档次（）。

单选题

A. 5年~||~3个月~||~半年~||~一年

6.内部控制应当包括的要素（）。

单选题

A. 外部环境~||~风险识别与评估~||~岗位制度

7.停用的业务印章，除汇票专用章、结算专用章外，其他业务印章预留印模后，依照刻制管理权限，于（）内逐级上缴有权刻制行的会计结算部门.

单选题

A. 半个月~||~1个月~||~2个月~||~3个月

8.以动产质押担保的，质权在何时设立？

单选题

A. 合同签订时~||~合同生效时~||~借款时~||~出质人交付动产时

9.中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定.

判断题

10.以下哪项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定（）

多选题

A. 不准截留收入私设小金库，进行账外经营~||~不准挪用公款以收抵支白条抵库~||~不准违规购置和处置固定资产~||~不准使用未经验收或验收不合格的建设项目

11.风险为本(RiskBasedApproach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。（）

判断题

12.审计人员了解内部控制时，可采用那些主要程序？

填空题

13.在代收代付业务中，代收付指令的受托方是（）.

单选题

A. 机构~||~公司~||~银行~||~个人

14.商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

15.《党政领导干部选拔任用工作条例》规定，党政领导干部任职回避的亲属关系为：（）。

多选题

A. 夫妻关系~||~直系血亲关系~||~三代以内旁系血亲以及近姻亲关系~||~同学和战友

16.在消费者投诉受理中，监管机构可以受理“一次投诉”和“二次投诉”，即消费者既可以先向银行业金融机构投诉，也可以先向监管机构投诉。（）

判断题

17.对符合以下情况之一的，可采用协议转让方式进行不良债权转让。（）

多选题

A. 能够收回不良贷款全部本金和大部分利息的~||~通过公开转让方式或公开推介只产生l个符合条件的意向受让方时~||~通过公开方式仍未能处置且转让价格不低于最后一次公开处置设定的底价~||~由地方政府或相关政府机构部门参与的不良债权转让项目，政府或相关部门出具文件明确采用协议转让方式的

18.根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》，银行业监管机构和金融机构的应诉程序的设置原则应依照（）的层级设置顺序而定。

单选题

A. “先监管后机构，先基层后总部”~||~“先机构后监管，先基层后总部”~||~“先机构后监管，先总部后基层”~||~“先监管后机构，先总部后基层”

19.以下属于债券保函业务主要品种的有（）

单选题

A. 可转换公司债券保函~||~证券公司债券保函~||~一般企业债券保函~||~不可转换公司债券保函

20.普通柜员营业前准备要求包括（）。

单选题

A. 普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点现金和~||~普通柜员做临时轧账，输入现金和各种凭证起讫号码，与系统内凭证实物数据核对是否相符~||~通过核对，如有不符，应封存尾箱，查明原因~||~对无法查明核对不符原因的，报告支行(局)长，并做长短款挂账处理