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银行合规考试998道题

1.债权资产价值分析方法主要有()

多选题

A. 假设清算法~||~现金流偿债法~||~交易案例比较法~||~专家打分法~||~市场分析法

2.违反规定或约定,泄露客户商业秘密的,给予什么处理?

填空题

3.贷后定期检查的内容包括()。

单选题

A. 信贷合同执行情况~||~客户经营情况~||~客户财务状况~||~担保情况

4.根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》规定,强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定,原则上不少于()个工作日。

单选题

A. 3~||~4~||~5~||~6

5.境内个人购汇可用于()。

单选题

A. 出境旅游;~||~探亲会亲;~||~境外就医;~||~自费留学

6.客户部门应深入客户及其担保人单位进行贷款调查,查阅其有关账表,并要进行()等核对。

单选题

A. 账账~||~账表~||~账实~||~内外账

7.农村合作金融机构实行()

多选题

A. 独立核算~||~自主经营~||~自负盈亏~||~自担风险

8.客户购买的设备当时价格20000元,其已使用3年,按5年折旧,其设备价值计入为()。

单选题

A. 8000;~||~12000;~||~20000;~||~4000

9.银行业金融机构在制定收费服务价目时应严格遵守合规收费、以质定价、公开透明、()原则。

填空题

10.在邮储员工违规行为处理中,可在规定的处理幅度内从轻处理的情形包括()。

单选题

A. 初次或者过失违规,情节较轻的~||~认错态度较好,能主动检查纠正错误或交待问题,并积极采取补救措施,有效避免或者减轻损害后果发生的~||~主动检举揭发他人的违规行为,并且查证属实的~||~主动追缴或赔偿因违规所造成的损失的

11.个人申领绿卡时起存金额为()元。

单选题

A. 1~||~5~||~10~||~50

12.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况,包括()。

多选题

A. 风险资产总额~||~资本净额的数量和结构~||~核心资本充足率~||~资本充足率

13.商业银行信用卡营销人员开展电话营销时,必须留存清晰的录音资料,录音资料应当至少保存3年备查。()

判断题

14.新布放、需要变更参数或需要撤除的自动柜员机,其所属县级农信联社,应提前()天提交《河北省农村信用社自动柜员机入网/变更登记表》。

填空题

15.《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行核心一级资本充足率不得低于()。

填空题

16.内控与法律合规部是我行反洗钱工作的领导和决策机构。()

判断题

17.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务风险控制应遵循的原则有()。

单选题

A. 有效性~||~审慎性及时性~||~全面性适应性~||~公平公正性

18.职能部门对非现场监督发现的可疑信息或者问题,应当通过非现场核查、验证、询问、下发风险提示等方式予以确认,并落实问题的整改。()

判断题

19.银行业金融机构应当加强营业网点现场投诉处理能力建设,规范营业网点现场投诉处理程序,明确投诉处理工作人员的岗位职责,严格执行(),有效提升现场投诉处理能力。

单选题

A. 主管负责制~||~无NO制度~||~反馈汇报制~||~首问负责制

20.拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责:()

单选题

A. 真实性~||~合规性~||~审慎性~||~应用性

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