证券从业资格

1.违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？

填空题

2.按照《税收征管法》规定，下列各项中属税法所规定的偷税手段的有（）。

多选题

A. 隐匿擅自销毁账簿记账凭证~||~进行虚假的纳税申报~||~伪造变造账簿记账凭证~||~以暴力威胁方法拒不缴纳税款

3.审批总行提交的总行自用房屋、建筑物和土地的购置方案属于董事会的固定资产管理职责和权限。（）

判断题

4.逾期和挤占挪用贷款按合同约定计收（）。

单选题

A. 违约金~||~复息~||~罚息~||~复利

5.巴塞尔银行监管委员会(BIS)、证券委员会国际组织(IOSC)和保险监管国际协会(IAIS)联合发布的《集团内部交易和风险控制原则》中多元化金融集团的内部交易表现形式包括（）

单选题

A. 交叉持股~||~集团内部一个公司代表另一个子公司进行交易~||~向集团内部其他子公司提供或者从其他子公司获得担保贷款或承诺~||~子公司之间资产的买卖

6.对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。（）

判断题

7.下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的~||~持有保留他人银行卡(折)的~||~未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的~||~代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写更改不实勾选的

8.每项问题的产生原因可以归为一个或多个类别。（）

判断题

9.开户行行长是信贷业务受理（），对初步调查意见和申报材料进行审定，决定是否意向受理。

单选题

A. 受理人~||~调查人~||~审核人~||~审定人

10.检查人员在检查过程中发现被查单位存在违规行为以及对检查结论有重要影响的检查事项，可不编写检查日记，而直接编制检查工作底稿。（）

判断题

11.单位银行结算账户的审批管理模式有哪两种？

填空题

12.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

13.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

14.下列哪一项不属于个人定期外汇存款的存期档次（）。

单选题

A. 5年~||~3个月~||~半年~||~一年

15.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

16.新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~2

17.会员银行应建立对残障人士服务应急处理机制。针对残障人士制定（）应急预案或应急处理措施。

单选题

A. 信贷业务~||~柜面业务~||~理财业务~||~代理保险业务

18.对于逾期退汇满（）天(含)的按址汇款、已满有效兑付期的其它汇款，计算机系统自动做无着汇款处理。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~120

19.员工不得将哪些资料对外传播？

填空题

20.劳动力人口是指（）。

单选题

A. 年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体~||~年龄在18周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体