证券从业资格

1.（）是呆账核销或资产置换管理工作的最高权利机构

单选题

A. 董(理)事会~||~经营管理层~||~股东大会~||~监事会

2.中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）

单选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现~||~确定中央银行基准利率~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

3.对符合以下情况之一的，可采用协议转让方式进行不良债权转让。（）

多选题

A. 能够收回不良贷款全部本金和大部分利息的~||~通过公开转让方式或公开推介只产生l个符合条件的意向受让方时~||~通过公开方式仍未能处置且转让价格不低于最后一次公开处置设定的底价~||~由地方政府或相关政府机构部门参与的不良债权转让项目，政府或相关部门出具文件明确采用协议转让方式的

4.受权人行使权限应承担相应的决策或审批责任，如果受权人行使权限中出现责任问题，授权人要追究受权人及有关责任人的责任，实现权力与责任相一致。（）

判断题

5.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后（）个月内。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

6.客户查询包括（）

单选题

A. 一般客户查询~||~保证人客户查询~||~按贷款余额客户查询

7.客户发生（）情况之一，应及时调减最高综合授信额度。

单选题

A. 经营环境发生重大变化，新颁布的法律法规可能对其产生重大负面影响。~||~信用等级下降。~||~面临重大诉讼事项(诉讼金额超过客户净资产30%)。~||~主要产品供不应求，需要扩大生产经营规模。

8.下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一（）。

单选题

A. 加强对风险管理人员的管理~||~加强对一线重点岗位的管理~||~加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力

9.下列不属于违反供应链金融业务营销受理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同.（）

单选题

A. 在存货类业务中，未按规定的程序和要求即将质押物办理货经释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库。~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收。~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调查并造成重大损失

10.下列描述中，不属于董事会的固定资产管理职责和权限的是（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批各一级分行固定资产投资预算，并提出修改意见和理由~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

11.合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。（）

判断题

12.金融企业的流动资产，主要包括（）。

单选题

A. 库存现金~||~存放同业款项~||~拆放同业款项~||~贴现

13.按照《税收征管法》规定，下列各项中属税法所规定的偷税手段的有（）。

多选题

A. 隐匿擅自销毁账簿记账凭证~||~进行虚假的纳税申报~||~伪造变造账簿记账凭证~||~以暴力威胁方法拒不缴纳税款

14.《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》指出，银行业消费者保护工作的工作原则包括以下（）。

单选题

A. 预防为先~||~教育为主~||~依法维权~||~协调处置

15.当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任？

单选题

A. 免除保证责任~||~只对贷款本金承担保证责任~||~只对贷款利息承担保证责任~||~对全部债务承担保证责任

16.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列（）情形之一的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

单选题

A. 违反规定审查批准银行业金融机构的设立变更终止，以及业~||~违反规定对银行业金融机构进行现场检查的~||~违反规定查询账户或者申请冻结资金的~||~违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的

17.经济责任审计评价应坚持“审什么评什么”，未经审计的事项不作评价。（）

判断题

18.高风险化解的模式包括但不限于（）

多选题

A. 压缩授信余额~||~加抵(质)押物或更换更有价值更容易处置的抵(质)押物~||~追加保证人~||~调整还款方式

19.对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后（）向中国银监会报告。

单选题

A. 12小时内~||~24小时内~||~48小时内~||~60小时内

20.简述票据贴现交易背景资料的审核要点？

填空题