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银行合规考试998道题

1.商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.

判断题

2.请解释依法合规的内涵?

填空题

3.()还款方式方便安排收支,适合经济条件不允许前期投入较大,收入处于稳定状态的借款人。

单选题

A. 等额本金~||~等额本息~||~等额递增~||~按期付息

4.筹建工作小组准备申请文件,按规定权限向()提出开业申请。

单选题

A. 银行业监管机构;~||~省联社~||~拟改制机构~||~地方政府

5.自金融机构被公告处置之日起,由金融机构停业整顿工作组、撤销清算组负责对个人债权进行债权登记(客户证券交易结算资金除外)。登记期为()天

单选题

A. 90天~||~180天~||~60天~||~360天

6.个人消费贷款主要包括()。

多选题

A. 汽车贷款~||~留学贷款~||~综合消费贷款~||~国家助学贷款

7.员工违规处理办法所称主动说明是指什么?

填空题

8.银行为消费者提供的免费服务项目涉及代收水费、电费、气费、学费、话费、交通罚款以及同城同行存取款、转账等,基本满足了百姓日常的金融消费需求。()

判断题

9.在内控合规管理信息系统中,业务部门通过“法人授权”功能提交授权委托事项申请。()

判断题

10.员工受到处分后,处分决定应()通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

11.在下列哪些情况下,债务人可以将标的物提存?()

多选题

A. 债权人无正当理由拒绝受领~||~债权人下落不明~||~债权人死亡未确定继承人或者丧失民事行为能力未确认监护人~||~法律规定的其他情形

12.兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是()

单选题

A. 集中申报分散使用~||~逐一申报逐一使用~||~无需申报~||~谁申报谁使用

13.组建农村商业银行申请筹建阶段工作流程包括()。

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改~||~净资产确认及分配

14.业务部门完成新业务风险自评估工作后,应将新风险自评估报告及其他相关资料提交同级风险管理部,由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在()工作日内完成新业务风险复评度出具新业务风险评估意见书.

单选题

A. 3~||~5~||~7~||~10

15.下面不可以作为银行质押贷款的质物是()

单选题

A. 本票~||~汇票~||~本银行股权~||~存款

16.下列哪一项不属于固定资产的计价方法()。

单选题

A. 按原始价值计价~||~按净值计价~||~按重置完全价值计价~||~按市场价格计价

17.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。()

判断题

18.高端“华商联盟”账户准入条件是个人活期账户上一月度日均余额在()元(含)以上。

单选题

A. 10万~||~20万~||~30万~||~50万

19.2017年银监会开展的三套利行为专项治理工作中的“三套利”指的是____

多选题

A. 风险套利~||~监管套利~||~空转套利~||~关联套利

20.发卡银行应为借记卡提供()等安全保障手段,保护消费者支付安全。

单选题

A. 动态验证码~||~身份核查~||~支付密码~||~签名

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