证券从业资格

1.申请个人消费类信贷业务的客户应当同时具备以下（）;信用评分达到规定标准;能够提供符合条件的消费用途证明、能够提供合法、有效、足值的担保，符合信用贷款条件的除外等基本条件：

单选题

A. 具有完全民事行为能力合法有效身份证明;~||~具有固定住所，或稳定的工作单位，或稳定的经营场所;~||~遵纪守法，信用记录良好，无到期未还的贷款本息;~||~收入来源稳定，有按期偿还贷款本息的能力;E信贷业务发放前，在农业银行开立活期存款结算账户或银行卡账户;

2.农业银行2010年在全行启动了大规模的合规文化建设活动。（）

判断题

3.对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。（）

判断题

4.逆查法就是按照经济活动进行的相反顺序，从终点查到起点的检查方法。这种方法从大处着手，检查面较宽，检查重点和目的比较明确，不容易遗漏或疏忽重要问题。（）

判断题

5.下列选项中，属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对全行经营活动进行审计~||~直接对违规人员进行处理~||~对员工的工作效率进行监督检查~||~对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

6.商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

单选题

A. 专项业务制度~||~工作指导意见~||~合规政策~||~考核办法

7.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，（）不可以办理储蓄批量业务。

单选题

A. 一级分行~||~二级分行~||~一级支行~||~网点

8.对粮油准政策性贷款如何坚持查库制度？

填空题

9.对于集体关联客户，流动资金贷款额度可采用合并报表估算，纳入合并报表的成员企业流动资金贷款总和可略超过估算值。（）

判断题

10.无纸化办贷条件下的信贷审批档案同时存在电子档案和纸质档案两种形式，（）负责信贷审批资料归档管理。

单选题

A. 有权审批行~||~二级分行~||~支行~||~总行

11.在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人负责选配检查人员，组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工。（）

判断题

12.在邮储员工违规行为处理中，情节严重或后果严重的情形包括（）。

单选题

A. 违规后逃匿的~||~隐瞒违规行为的事实真相或者伪造隐匿篡改毁灭有关证据的~||~授意指使强令胁迫他人隐瞒违规行为的事实真相或者伪~||~阻挠和抗拒调查处理或整改的造隐匿篡改毁灭有关证据的

13.贷款公司由（）全额出资设立

单选题

A. 自然人~||~境内非银行金融机构~||~单个境内外银行~||~境内非金融机构

14.消费者不得为无民事行为能力人投保以（）为给付保险金条件的人身保险，保险公司也不得承保，但父母为其未成年子女投保的人身保险，不受此限制。

单选题

A. 死亡~||~重大疾病~||~生存~||~住院医疗

15.担保法规定的担保方式为保证、抵押、质押、留臵和定金.

判断题

16.根据所考虑因素的复杂性，压力测试方法可分为____

多选题

A. 敏感性分析~||~历史分析~||~情景分析~||~模型分析

17.商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）

判断题

18.基础制造业法人客户或有负债转化为真实负债或者已经涉及到相关的诉讼的金额超过净资产20%，信用等级不得超过（）级

单选题

A. AA~||~AA-~||~A~||~A+

19.问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。（）

判断题

20.我国商业银行信贷资金运用的主要形式为（）

单选题

A. 投资政府债券~||~各项贷款~||~投资股票~||~在中央银行存款