证券从业资格

1.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

2.金融创新应当以（）为中心。

单选题

A. 市场~||~盈利~||~客户~||~风险

3.下列不属于“违反信贷业务调查规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）.

单选题

A. 未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的~||~明知客户不符合授信条件，仍协助客户采用变通或其他方式，规避法律法规及我行业务规章制度的~||~未作详细调查说明的~||~未发现客户信用记录基本信息经营财务等方面的重大异常情况的

4.薪酬管理制度一般应包括以下哪些内容。（）

多选题

A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准~||~基本薪酬的档次分类及晋级办法~||~绩效薪酬的档次分类及考核管理办法~||~中长期激励及特殊奖励的考核管理办法

5.银行业金融机构应当加强员工维护金融消费者合法权益的教育培训工作，切实提高（）意识和（）水平。

单选题

A. 服务服务~||~法律法律~||~经济经济~||~政治政治

6.“商易通”固定电话设备可以办理账户明细查询、末笔交易查询，但不能实现汇总统计。（）

判断题

7.内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。（）

判断题

8.网点选用现金方式做缴款时，减少（）的尾箱。

填空题

9.客户部门应深入客户及其担保人单位进行贷款调查，查阅其有关账表，并要进行（）等核对。

单选题

A. 账账~||~账表~||~账实~||~内外账

10.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心的人员排班工作由（）负责。

单选题

A. 主任~||~结算管理人员~||~结算处理人员~||~对账管理人员

11.严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分;屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分？

填空题

12.分期还款制度是一种基于（）的贷款管理技术

单选题

A. 成本收益理念~||~精细化管理理念~||~“以客户为中心”理念~||~“现金流”理念

13.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

14.中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久？

单选题

A. 六个月~||~一年~||~两年~||~三个月

15.离任审计坚持“先离后审”原则。（）

判断题

16.大额支付系统处理的跨行同城和异地的大额贷记支付业务规定的金额起点是（）。

单选题

A. 5000元~||~1万元~||~2万元~||~5万元

17.监督盘点法是检查人员亲临现场观察被查单位组织盘存的活动，如无必要，检查人员无需抽查、复点。（）

判断题

18.合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。（）

判断题

19.以下（）项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定。

多选题

A. 不准虚增虚减收入和支出~||~不准超比例超标准列支成本费用，巧立名目滥发工资奖金津贴加班费福利或实物~||~不准公车私用私车公养~||~不准违规提供印章凭证钥匙或者泄露密码信息

20.对重大客户投诉事件应建立（），必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。

单选题

A. 处理机制~||~首问负责机制~||~快速反应机制~||~联动机制