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银行合规考试998道题

1.下列哪种情形可视同单一法人客户()

单选题

A. 集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系,母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的。~||~集团母公司承贷,该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~大型集团客户下的子集团客户母公司,该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~不能提供合并财务报表的集团客户,或虽能够提供合并财务报表,但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户。

2.新增不良信贷资产实行()。

单选题

A. 核准制度~||~认定制度~||~审批制度~||~报备制度

3.根据《贷款风险分类指引》规定,以下哪种说法正确的是()。

多选题

A. 对贷款以外的各类资产,可以不按照《贷款风险分类指引》的规定进行分类~||~商业银行应当按照相关规定,向中国银行业监督管理委员会及其派出机构报送贷款分类的数据资料~||~商业银行应在贷款分类的基础上,根据有关规定及时足额计提贷款损失准备,核销贷款损失~||~商业银行应加强对贷款的期限管理

4.以下()项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定。

多选题

A. 不准虚增虚减收入和支出~||~不准超比例超标准列支成本费用,巧立名目滥发工资奖金津贴加班费福利或实物~||~不准公车私用私车公养~||~不准违规提供印章凭证钥匙或者泄露密码信息

5.我行反洗钱信息管理系统生成的可疑预警无需人工处理,系统自动进行上报。()

判断题

6.()适用于非持续经营条件下的企业以及仍在持续经营但不具有稳定净现金流或净现金流很小的企业,而不适用于企业资产庞大或分布广泛的项目和不良债权与企业总资产的比率相对较小的项目。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

7.人民币由 统一发行,发行新版人民币,应当报()批准。

单选题

A. 人民银行;国务院~||~银监会;国务院~||~人民银行;全国人民代表大会~||~人民银行;全国人大常委

8.尽职监督是职能部门实施的内部控制。()

判断题

9.《中国人民银行法》对货币政策的目标的规定是()。

单选题

A. 保持货币币值稳定并以此促进经济增长~||~经济增长~||~汇率稳定~||~充分就业

10.中国邮政储蓄银行绿卡(借记卡)是由中国邮政储蓄银行发行,具有()等全部或部分功能的金融支付工具。

单选题

A. 消费~||~转账结算~||~存取现金~||~透支

11.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时,应借助风险管理专家的()。

单选题

A. 客观情景分析~||~系统分析~||~主观情景分析~||~全面分析

12.商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。()

判断题

13.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的()。

单选题

A. 全年按360天,每月按30天,不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取,以后来取,超过原定存期的部分,一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的,以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日,以对年对月对日为准;

14.商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付什么?

单选题

A. 存款~||~应付款~||~个人储蓄存款本金和利息~||~所有存款本金和利息

15.起诉状应当记明下列事项:()

多选题

A. 原告的姓名性别年龄民族职业工作单位住所联系方式,法人或者其他组织的名称住所和法定代表人或者主要负责人的姓名职务联系方式;~||~被告的姓名性别工作单位住所等信息,法人或者其他组织的名称住所等信息;~||~诉讼请求和所根据的事实与理由;~||~证据和证据来源,证人姓名和住所。

16.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在网点认购理财产品的交易,说法不正确的是()。

单选题

A. 理财经理对客户进行风险评估~||~风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名~||~营业员无需对客户进行风险提示~||~营业员应将“产品说明书”“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管,日终上缴综合柜员

17.债权转让应遵循的原则有哪些?()

多选题

A. 依法合规原则~||~价值最大化原则~||~公开透明原则~||~竞争择优原则

18.农合机构接受的押品应满足的条件()

多选题

A. 具有财产价值,依法可单独转让;~||~权属清晰,抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;~||~押权设定具有相应的法律文件,以及明确可操作的抵(质)押权公示方式,须经国家有关主管部门批准同意登记的,应取得相关证明文件;~||~押品易于管理和监控,原则上不接受异地押品

19.营业机构向分金库交存现金,不属于分金库会计核算的是()。

单选题

A. 借记现金~||~借记存放系统内款项~||~贷记现金~||~贷记系统内存放款项

20.()是指取得抵债资产实际抵偿银行债务的金额。

单选题

A. 抵债资产入账价值~||~抵债金额~||~抵债资产净值~||~评估价值

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