证券从业资格

1.商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少？

单选题

A. 8%~||~15%~||~20%~||~10%

2.简述违约的定义。

填空题

3.未经消费者（）的信用卡，消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。

单选题

A. 使用~||~激活~||~激活使用~||~授权

4.查询已经完成审批流程的贷款业务，进入“综合信息查询>审批流程情况查询>融资业务审批情况查询>完成业务流程跟踪”模块，选择客户代码、流程种类、地区名称，输入“起始日期”、“截止日期”，点击“查询”，选择需要查询的业务记录，可以跟踪该笔业务的（）

单选题

A. 完成业务流程明细(主流程和辅助流程)，展示各级处理意见~||~业务参考信息~||~电子审批书信息

5.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管理人员的资格要求主要有（）。

单选题

A. 对理财类业务活动相关法律法规行政规章~||~具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的和监管要求等有充分的了解和认识行业资格~||~总行及其一级分行基金业务负责人业务管~||~严格遵守我行理财类业务的规定和业务流理人员应取得中国证券业执业证书(基金)程，严禁各类违规越权操作

6.应收账款必须符合以下条件（）：

单选题

A. 应收账款权属清楚，没有瑕疵，销货方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内，最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上，且为分期付款方式的应收账款，还款期限可延长至3年。

7.单位银行结算账户的审批管理模式有哪两种？

填空题

8.以下哪些业务属于同业业务。（）

多选题

A. 同业拆借~||~同业借款~||~买入返售~||~代理销售保险

9.本行不良贷款责任追究的责任有哪几种？

多选题

A. 全部责任~||~主要责任~||~次要责任~||~同等责任

10.储蓄机构的设置必须具备下列条件（）

单选题

A. 有机构名称组织机构和营业场所~||~熟悉储蓄业务的工作人员不少于4人~||~熟悉储蓄业务的工作人员不少于2人~||~有必要的安全防范设备

11.下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发﹝2012﹞61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？

单选题

A. 指所有的法律法规监管规章~||~指除刑法以外的法律法规监管规章及规范性文件~||~指除刑法以外的法律法规监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则~||~指除刑法以外的法律法规监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则。

12.邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有（）。

单选题

A. 严密性和完备性~||~依法合规性~||~及时性和协调性~||~适用性和可操作性

13.关于集团客户认定标准的描述，正确的是（）。

多选题

A. 主要投资者个人关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制间接控制~||~一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上~||~一方与另一方之间借贷资金占一方实收资本50%以上的~||~存在担保关系，且一方(独立金融机构除外)为另一方借贷资金总额的25%以上提供担保的

14.劳动力人口是指（）。

单选题

A. 年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体~||~年龄在18周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

15.新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~2

16.转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（）。

单选题

A. 现金到账户的转账~||~账户到账户的转账~||~行内转账~||~跨行转账

17.可疑交易报告级别为重点可疑的，支行审核通过后系统即可自动上报。（）

判断题

18.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。（）

判断题

19.哪些特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定？

填空题

20.不良贷款处置方式中（）即通过采取仲裁、向法院申请支付令、提起诉讼、申请强制执行、诉前财产保全、处置抵(质)押品、破产债权申报、追索担保人责任等方式清收贷款本息。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~依法追偿~||~正常催收