证券从业资格

1.营业前上班人员(值班员)应对（）及营业厅(室)内的门窗、金库门、保险柜、视频监控等部位进行全面检查，没有异常现象或运行正常方可开门营业。

单选题

A. 安全设施~||~报警设备~||~联系电话~||~自卫器械~||~电脑设备

2.简述账户已计息但转息不成功的原因。

填空题

3.下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的~||~持有保留他人银行卡(折)的~||~未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的~||~代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写更改不实勾选的

4.内控合规管理信息系统中的违规点，是对违规问题所指向应予控制的关键部位和关键环节的概括性描述。（）

判断题

5.商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则有哪些？

多选题

A. 平等~||~自愿~||~公平~||~公开~||~诚实信用

6.申请信用贷款的借款人条件之一，资产负债率须在（）以下.

单选题

A. 40%~||~50%~||~60%~||~70%

7.反映企业负债程度的财务指标有（）

单选题

A. 流动比率~||~速动比率~||~负债比率~||~负债净值比率~||~资产周转率

8.商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

单选题

A. 专项业务制度~||~工作指导意见~||~合规政策~||~考核办法

9.在新产品风险风险评估管理中，（）指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。

单选题

A. 开发立项前的风险~||~固有风险~||~试点期间的风险~||~控制措施有效性

10.在内控评价计分过程中，对不能测算抽样发现问题率，属于控制活动执行差错的问题：情节和影响程度一般的，控制要点出现一类问题定为“较强”，出现两类问题以上定为“一般”。（）

判断题

11.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

12.（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

13.兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是（）

单选题

A. 集中申报分散使用~||~逐一申报逐一使用~||~无需申报~||~谁申报谁使用

14.对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些？

多选题

A. 营业执照~||~税务登记证~||~组织机构代码证~||~贷款卡

15.商业银行应对债券实行风险分类管理，以下属于债券业务风险的是（）。

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~管理风险

16.在信贷业务受理环节开户行客户经理有哪些责任？

填空题

17.资本市场包括（）

单选题

A. 股票市场~||~债券市场~||~信贷市场~||~基金市场~||~外汇市场

18.对银行从业人员来讲，合规不仅要遵循外部监管法规准则，也要遵守银行内部规章制度和相关要求。（）

判断题

19.网银内管系统可以查询（）、客户操作日志。

填空题

20.银行机构的信息披露主要分为（）两大类。

多选题

A. 股本信息披露~||~会计信息披露~||~监管要求的信息披露~||~客户要求的信息披露