首页>题库>银行合规考试

银行合规考试998道题

1.转账业务按交易方式和服务对象的不同,可分为()。

单选题

A. 现金到账户的转账~||~账户到账户的转账~||~行内转账~||~跨行转账

2.商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,哪个机构可以对该银行实行接管?

单选题

A. 人民银行~||~其他商业银行~||~国务院银行业监督管理机构~||~其他金融机构

3.尽职监督是指商业银行各级机构职能部门按照职责分工,对下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。()

判断题

4.房地产开发贷款的贷后管理主要做到()。

单选题

A. 认真执行限制性条款~||~加强资金监管~||~细化收贷计划~||~加强非现场监测和现场检查

5.下列选项中,关于定活两便业务的说法正确的有()。

单选题

A. 定活两便可以部分支取~||~定活两便存期不限~||~定活两便提前支取后,按天数计付活期利息~||~定活两便存期在一年以上(含一年),无论存期多长,整个存期一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打六折计息

6.邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循()原则。

单选题

A. 利润最大化~||~销售量最大化~||~销售适用性~||~销售可行性

7.网点选用现金方式做缴款时,减少()的尾箱。

填空题

8.在预约汇款中,汇款种类必须是()。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款

9.《商业银行资本管理办法(试行)》于2013年1月1日起施行,要求商业银行在2018年底前达到规定的资本充足率监管要求,以下关于资本充足率监管要求正确的是()。

多选题

A. 核心一级资本充足率不得低于4%。~||~一级资本充足率不得低于6%。~||~资本充足率不得低于8%。~||~储备资本要求为风险加权资产的25%,由核心一级资本来满足。

10.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的()个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

11.普通柜员营业前准备要求包括()。

单选题

A. 普通柜员每日签到并请领尾箱后,必须与综合柜员核点现金和~||~普通柜员做临时轧账,输入现金和各种凭证起讫号码,与系统内凭证实物数据核对是否相符~||~通过核对,如有不符,应封存尾箱,查明原因~||~对无法查明核对不符原因的,报告支行(局)长,并做长短款挂账处理

12.不良贷款()是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下,重新落实债权或第二还款来源。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~保全~||~债权转让

13.对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定?

填空题

14.内控合规管理信息系统中的违规点,是对违规问题所指向应予控制的关键部位和关键环节的概括性描述。()

判断题

15.下列描述中,属于总行的固定资产管理职责和权限的有()。

单选题

A. 负责编制全行固定资产管理办法和固定资产目录~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算并上报董事会审批~||~负责提出全行固定资产年度投资预算,并上报董事会~||~分解下达固定资产年度投资预算指标,并监督检查审批落实情况

16.职能部门应当总结、分析本部门尽职监督工作,形成年度尽职监督工作报告,并于次年1月10日前报送上级机构内控合规部门和对口部门。()

判断题

17.商业银行被接管的,被接管的商业银行的债权债务关系自接管之日起转移至接管机构.

判断题

18.商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个?

单选题

A. 商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况~||~商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款~||~商业银行因资金周转困难,延期支付存款人利息~||~商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

19.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-支付结算分册(2013年版)》规定,批量付款时,当收付款账户均为客户账户且其中任一一个收款人与付款人跨同城范围的,应使用()。

单选题

A. 转账支票~||~普通支票~||~电汇凭证~||~特种转账贷款凭证

20.对监管评级为()的机构,其主要负责人任期内监管评级(含档次)下降的,必须立即引咎辞职。

单选题

A. 2级~||~3级~||~4级~||~5级

注册后查看全部试题

保定市乐凯大街305号

电话: 400-608-5357

邮编: 100043


Copyright © 昊元综合学习与考试平台 保定昊元电气科技有限公司版权所有 2021,All Rights Reserved

经营许可证编号:  冀B2-20210069号       备案号:    冀ICP备19021638号