证券从业资格

1.邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行2014年零售信贷工作点电视电话会议上的报告对强化风险管理，提升零售信贷管理能力提出的几项要求是（）。

单选题

A. 坚持以信贷规律为基础~||~坚守以合规文化为理念~||~是要加强合规思想建设，握好法律法规规章制度这把标准尺子，正确看待零售信贷业务出现的问题和困哪~||~开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活动，在全行形成“人人主动合规，勇于从我做起”的氛围。

2.个人申领绿卡时起存金额为（）元。

单选题

A. 1~||~5~||~10~||~50

3.无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的 ,不论受让人是否善意取得或是否合理价格转让 ,其转让一律无效.

判断题

4.根据（）情形，银行业监督管理机构有权对股权质押给银行造成的风险影响采取相应的监管措施。

多选题

A. 银行被质押股权达到或超过全部股权的20%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%~||~银行被质押股权达到或超过全部股权的10%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的45%

5.违规类问题以行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位作为整改完成的标准。（）

判断题

6.内部控制评价应在全面评价的基础上，根据风险发生的可能性和对本行内部控制目标实现造成的影响程度，关注重要业务机构、重大业务事项和高风险领域。（）

判断题

7.职能部门应当总结、分析本部门尽职监督工作，形成年度尽职监督工作报告，并于次年1月10日前报送上级机构内控合规部门和对口部门。（）

判断题

8.商业银行应披露下列公司治理信息：（）

多选题

A. 年度内召开股东大会情况。~||~董事会的构成及其工作情况。~||~监事会的构成及其工作情况。~||~高级管理层成员构成及其基本情况。

9.本行不良贷款责任追究进行扣款(扣收贷保证金)时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.

判断题

10.新农村建设贷款项目涉及农民住房拆迁的项目，必须（），并提供经有权审批部门批准的征地补偿、安置方案

单选题

A. 先安置后拆迁~||~先拆迁后安置~||~先安置后补偿~||~先补偿后安置

11.（）是指中国邮政储蓄银行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。

单选题

A. 协助冻结~||~扣划~||~止付~||~挂失

12.请解释“远期结售汇业务”。

填空题

13.监督盘点法是检查人员亲临现场观察被查单位组织盘存的活动，如无必要，检查人员无需抽查、复点。（）

判断题

14.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定

15.经济责任审计对涉嫌重大违法违规的事件，在取证充分的情况下，可不征求被审计人意见，直接形成报告上报行党委。（）

判断题

16.对粮油准政策性贷款如何坚持查库制度？

填空题

17.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则____

多选题

A. 匹配性原则。全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。~||~全覆盖原则。全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币表内外境内外业务;覆盖所有分支机构附属机构，部门岗位和人员;覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响;贯穿决策执行和监督全部管理环节。~||~独立性原则。银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。~||~有效性原则。银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。

18.金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（）

单选题

A. 房屋建筑物~||~融资租入固定资产~||~大修理停用固定资产~||~单独估价作为固定资产入账的土地

19.具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。（）

判断题

20.员工在处分期限内发生新的违规问题时如何处理？

填空题