证券从业资格

1.作业监督三项工作的办理流程是：先完成（），再核准（），然后根据资金支付的进度在系统外完成贷款资金支付作业监督流程。

单选题

A. 信贷借据作业监督流程~||~贷款前提条件落实作业监督流程~||~信贷合同作业监督流程~||~资金计划规模审批流程

2.以下哪项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定（）

多选题

A. 不准截留收入私设小金库，进行账外经营~||~不准挪用公款以收抵支白条抵库~||~不准违规购置和处置固定资产~||~不准使用未经验收或验收不合格的建设项目

3.商业银行授权制度是内部控制制度的重要组成部分。（）

判断题

4.商业银行主要股东持有或控制商业银行（）以上股份或表决权。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

5.在内控合规管理信息系统中，底稿经审核通过后，由被查机构登录系统进行确认。（）

判断题

6.银行有依法保护自身资产和权益、网点的正常营业秩序不受恶意干扰的权利。（）

判断题

7.对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。（）

判断题

8.信贷资产风险分类检查认定的不良贷款率与上报统计报表反映的不良贷款率的偏离在1-3个百分点(含)之间的，为（）。

单选题

A. 不够真实~||~基本真实~||~严重失真~||~完全失真

9.行为纠正到位是指整改责任部门或单位已采取措施消除或有效控制问题所造成的不良影响。（）

判断题

10.具有以下哪类条件的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式（）。

单选题

A. 合作关系较长，信用非常好的客户~||~客户使用大额贷款资金支付给供货商进行采购~||~银行认为客户的资信一般，需要采用受托支付~||~客户向关联企业转账数笔小额资金，未提出明确理由

11.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，（）不可以办理储蓄批量业务。

单选题

A. 一级分行~||~二级分行~||~一级支行~||~网点

12.存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的,依照（）的规定予以处罚。(《个人定期存单质押贷款办法》第24条)

单选题

A. 《金融违法行为处罚办法》~||~《中华人民共和国人民银行法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国银行业监督管理法》

13.《银行业金融机构案件处置工作规程》中,对银行业金融机构存在下述哪些情形的,监管机构追究案件责任是从重处罚（）。

多选题

A. 在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的~||~案件处置工作不到位或瞒报漏报迟报错报案件信息的~||~组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险导致发案的~||~经外部审计媒体披露或审计公安司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的

14.下列不属于商业银行利润的是（）。

单选题

A. 利润总额~||~营业利润~||~净利润~||~未分配利润

15.贷款资金支付有哪两种方式？

填空题

16.中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。

单选题

A. 价值附加~||~信息附加~||~效率附加~||~便利附加

17.以下哪一项是组建农村商业银行申请筹建工作流程及责任分工的第一步工作流程（）

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~履行法律程序~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改

18.营业机构向分金库交存现金，不属于营业机构会计核算的是（）。

单选题

A. 借记辖内往来~||~借记存放系统内款项~||~贷记现金~||~贷记系统内存放款项

19.在下列哪些情况下，债务人可以将标的物提存？（）

多选题

A. 债权人无正当理由拒绝受领~||~债权人下落不明~||~债权人死亡未确定继承人或者丧失民事行为能力未确认监护人~||~法律规定的其他情形

20.新农村建设贷款项目涉及农民住房拆迁的项目，必须（），并提供经有权审批部门批准的征地补偿、安置方案

单选题

A. 先安置后拆迁~||~先拆迁后安置~||~先安置后补偿~||~先补偿后安置