证券从业资格

1.客户在银行办理个人购房担保借款，银行向客户收取了住房他项产权登记费和商业用房他项产权登记费共计430元，银行违反了（）的规定。

单选题

A. 不得借贷搭售。~||~不得以贷转存。~||~不得以贷收费。~||~不得转嫁成本。

2.金融创新应当以（）为中心。

单选题

A. 市场~||~盈利~||~客户~||~风险

3.银行消费者在银行消费过程中，除因自愿承担银行已提示的风险而造成的损失外，遭受人身、财产损害时，如银行有责任的，有向银行提出请求赔偿的权利。（）

判断题

4.客户未按国家规定取得（）有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。

多选题

A. 项目批准文件;~||~环保批准文件;~||~土地批准文件;~||~其他按国家规定需具备的批准文件。

5.下面关于客户货币资金审核叙述不正确的是（）。

单选题

A. 审核货币资金的真实性~||~判断货币资金规模是否适当~||~分析客户货币资金内部控制制度建立和运行情况~||~货币资金占用越多越好

6.对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？

多选题

A. 申请支付令~||~下催收通知~||~起诉~||~申报破产

7.某企业本年销售收入净额为20000万元，应收账款周转率为4次，期初应收账款余额3500万元，则期末应收账款余额为多少？

填空题

8.汇款信息更正业务不可以更正（）。

单选题

A. 汇款人姓名~||~收款人地址~||~汇款人地址~||~汇款金额

9.以下哪些业务是银行代收代付业务？（）

多选题

A. 代收水电费~||~代扣电话费~||~代缴交通罚款~||~代发工资

10.（）是对整个信贷营运与管理全过程、全方位、各环节的管理规定

单选题

A. 信贷政策~||~信贷基本制度~||~信贷管理手册~||~信贷基本流程

11.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。（）

判断题

12.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” （）

判断题

13.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

14.下列不属于投资者投入资本方式的是（）。

单选题

A. 货币资产~||~实物资产~||~无形资产~||~租赁资产

15.下哪些事项可引发商业银行操作风险。（）

多选题

A. 不完善或有问题的外部程序~||~不完善或有问题的内部程序~||~员工和信息科技系统~||~外部事件

16.金融机构在一份申请报告中申请了多个类型的电子银行业务时，中国银监会或其派出机构可以根据有关规定和要求批准全部或部分电子银行业务类型的申请。（）

判断题

17.关键岗位人员岗位轮换可采取（）等形式。

单选题

A. 部门内轮换~||~跨部门轮换~||~跨机构轮换~||~跨地区轮换~||~更换管理或服务对象

18.内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。（）

判断题

19.借款人到期不能偿还贷款本息的，贷款人具有哪些权利？（）

多选题

A. 依法处理其抵押物~||~依法处理其质物~||~要求保证人承担偿还本息的连带责任~||~上调贷款利率

20.农行员工在农业银行的贷款属于关联交易。（）

判断题