证券从业资格

1.代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时（）.

单选题

A. 复印客户有效证件~||~鉴别旅行支票的真伪~||~严格执行当面复签制度~||~按规定收取买卖差价和扣除贴息

2.绿卡联名/认同卡业务管理的原则包括（）。

单选题

A. 积极开发~||~严格审批~||~维护品牌~||~注重效益

3.不固定定活两便（）元起存。

单选题

A. 5~||~50~||~1000~||~5000

4.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行内控合规部应当按半年实施合规风险非现场定期监测。（）

判断题

5.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）

单选题

A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

6.贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

多选题

A. 贷款调查审查未尽职的~||~未按规定建立执行贷款面谈借款合同面签制度的~||~借款合同采用格式条款未公示的~||~未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位~||~支付管理不符合本办法要求的

7.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，（）不可以办理储蓄批量业务。

单选题

A. 一级分行~||~二级分行~||~一级支行~||~网点

8.对消费者信息进行严格的保密管理，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。（）

判断题

9.请解释“远期结售汇业务”。

填空题

10.《党政领导干部选拔任用工作条例》规定，党委(党组)讨论决定干部任免事项，与会成员对任免事项，应当发表同意、不同意或者缓议等明确意见。在充分讨论的基础上，采取（）等方式进行表决。

多选题

A. 口头表决~||~举手表决~||~无记名投票~||~署名投票

11.违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？

填空题

12.在内控合规管理信息系统中，底稿经审核通过后，由被查机构登录系统进行确认。（）

判断题

13.在代收代付业务中，代收付指令的受托方是（）.

单选题

A. 机构~||~公司~||~银行~||~个人

14.尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动。（）

判断题

15.检查工作基本流程包括检查计划、检查准备、检查实施、后续管理四个部分。（）

判断题

16.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

17.按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。（）

判断题

18.问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。（）

判断题

19.职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。（）

判断题

20.经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。（）

判断题