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银行合规考试998道题

1.下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位,说法错误的是()。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负责会计核算的人员~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与会计稽核岗兼任兼任~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心主任兼~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心结算管任理岗兼任

2.下列选项中关于挂失办理范围的说法,正确的有()。

单选题

A. 凭证的正式挂失应在账户开户网点办理~||~大额挂失及其后续处理必须在开户网点办理~||~凭证密印双挂失及其后续处理必须在开户网~||~活期存折和绿卡对应的密码挂失可在全国任点办理一联网网点办理

3.以下哪项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定()。

多选题

A. 开标时,由投标人或者其推选的代表检查投标文件的密封情况,也可以由招标人委托的公证机构检查并公证~||~招标人采用公开招标方式的,应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告,应当通过企业网页发布~||~招标人具有编制招标文件和组织评标能力的,可以自行办理招标事宜~||~招标人设有标底的,应及时公开标底。

4.涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做()处理。

单选题

A. 限额止付~||~冻结~||~长短款挂账~||~取消

5.业务系统管理包括对()的管理。

单选题

A. 业务需求设计~||~系统投产确认~||~系统运行~||~系统参数

6.邮储银行2009年合规风险政策是什么?

填空题

7.以下哪些业务是银行代收代付业务?()

多选题

A. 代收水电费~||~代扣电话费~||~代缴交通罚款~||~代发工资

8.按照《规章制度管理基本规范》(农银规章﹝2015﹞38号)的规定,分支行可以制定下发基本制度。()

判断题

9.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项?()

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

10.()是指中国邮政储蓄银行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求,在一定时期内禁止个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。

单选题

A. 协助冻结~||~扣划~||~止付~||~挂失

11.职能部门应当培育本条线内控合规文化,形成内控优先、主动合规的良好氛围。()

判断题

12.‍‍商业银行披露的会计报表应包括()及其他有关附表。

多选题

A. 资产负债表~||~利润表(损益表)~||~现金流量表~||~所有者权益变动表

13.做好对置换贷款诉讼时效的管理,农合机构应密切关注不良贷款企业或个人的财务状况和还款能力的变化,落实专人负责催收,确保每笔贷款不丧失诉讼时效;对每笔置换贷款至少每()一次要求债务人签收逾期贷款催收通知书或其他有效的债权确认文件,或采取其他有效措施,中断诉讼时效。

单选题

A. 三个月~||~半年~||~九个月~||~一年

14.根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》,银行业监管机构和金融机构的应诉程序的设置原则应依照()的层级设置顺序而定。

单选题

A. “先监管后机构,先基层后总部”~||~“先机构后监管,先基层后总部”~||~“先机构后监管,先总部后基层”~||~“先监管后机构,先总部后基层”

15.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定,居住在中国境内()岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人存款账户。

单选题

A. 12~||~16~||~18~||~20

16.除政策性融资、准政策性融资、挂账类客户外,对国家有关部门认定为高耗能、高污染的企业,治理期间的信用等级不得超过()。

单选题

A. A级~||~A+级~||~AA-级~||~AA级

17.邮政储蓄银行网点营业人员要遵守的印章使用管理制度有()。

单选题

A. 业务用章应做到由专人保管和使用,随用随盖,离柜入箱,~||~建立和健全业务用章的领取使用作废登记制度严格禁止事先盖章~||~名章不得随意更换,必须严格管理,做到人在章在,离柜收起~||~业务印章的刻制必须按总行规定的统一规格式样刻制

18.高风险机构改制为农商行后,()年内不允许对外进行股权投资。

单选题

A. 半年;~||~1年;~||~2年;~||~3年;

19.按照行为是否违规,将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。()

判断题

20.以下哪些行为违反招聘工作纪律?()

多选题

A. 小A博士学历,某985高校优秀毕业生,条件优秀,为抢占人才,可以收到其简历后走绿色通道直接聘用。~||~小B招聘环节各方面表现优秀,为了留住人才,准备特设一个与其专业对口的岗位,为企业长远发展谋篇布局。~||~为了营造公平的竞争环境,让应聘者提前了解行业动态做好入职准备,可以提前公布笔试大纲和题库,供考生复习。~||~面试小组共有5人,招聘面试官之一小C是应聘人员小D的哥哥也无需主动提出回避,其他4人没有异议即可。

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