1.人民币大额现金交易的标准为单个个人客户当月现金缴存或支取单边累计超过500万元，单个单位客户当月现金缴存或支取单边累计超过800万元。

2.《东莞银行用印登记册》由印章管理人专夹保管并定期装订成册，注明页码，于年终自行归档。

3.固定资产贷款，采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过等方式核查贷款支付是否符合约定用途。（）

4.以下可能导致ATM机吞卡的现象有（）

5.银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应予以配合和协助。

6.新增贷款放款后的（）个月内必须进行首次检查，且重点检查本笔贷款的使用情况, 低风险业务及个人消费贷款除外。

7.授信业务尽职调查应以间接调查为主、现场调查为辅，采取电话查问以及信息咨询等方式和方法进行，必要时进行现场核实。

8.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等值以上的，应当识别客户身份。（）

9.《巴塞尔新资本协议》规定,监管当局的定期检查可采用的方法包括非现场检查、定期报告、与银行管理层进行讨论等。（）

10.存款人开立（）账户须经中国人民银行核准后核发开户许可证。

11.银行面临的风险主要包括（）。

12.金融机构应当按照的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。（）

13.纳入计算机系统管理的重要单证丢失或被盗时,经营业主管授权后,柜员应及时作销号处理。（）

14.第二套及以上住房的认定以家庭为单位，借款人家庭在房产管理部门有住房登记的，如贷款已结清，则不计入借款人的住房套数之内。

15.授信业务放款操作规程主要包括审查、审批、出帐三大阶段。

16.根据人民银行规定，银行借记卡在ATM机上取现（）

17.我行授信业务五级分类采用的原则是“定期分类、实时监控、及时调整、初分和认定分离操作。”

18.出纳短款（）的，由分行财会部负责人审批后作挂账处理;

19.对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，可不继续向债务人追索或进行市场化处置。

20.“东莞银行股份有限公司广州分行”及辖内分支机构印章主要用于对外签订合同及其他法律文件等对外公务，以及本行名义或分支机构名义上报、平送、下发的有关材料，包括文件、报表、通知、函、介绍信、证明、合同、协议或其他材料。