证券从业资格

1.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。

判断题

2.根据我行回避制度，分支机构内同一部室(含分行部门、以及支行或直属支行部门)或网点的员工(含保安员)有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，必须回避。

判断题

3.我行员工岗位轮换管理办法规定座班主任每任三年，在同一单位同一岗位任职最长不得超过9年。

判断题

4.对授信业务进行分类时，可以直接用客户的信用评级对授信业务进行分类。

判断题

5.根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

多选题

A. 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里~||~个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款~||~个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款~||~客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务

6.贷款人应当要求将符合抵质押条件的等权利为贷款设定担保，并可以根据需要，将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保。（）

多选题

A. 项目资产~||~项目保险~||~项目预期收益

7.国务院反洗钱行政主管部门应在采取临时冻结措施之前或（）小时之内，向有管辖权的侦查机关报案。

单选题

A. 12~||~24~||~36~||~48

8.贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险处置等要素和有关细节。

判断题

9.绿卡通卡副卡持卡人交易产生的资产和责任不属于绿卡通卡主卡持卡人。（）

判断题

10.金融机构的经营成果概念不包括（）等要素。

单选题

A. 收入~||~利润~||~费用~||~所有者权益

11.按照复利计算，年利率为5%的100元存款，经过两年后产生的利息是（）

单选题

A. 5元~||~10元~||~1025元

12.小磊陪家人在百货商场购买羽毛球拍，价格300元。刷卡付款后小磊发现单子上打印的金额为3000元，此时小磊应要求收银员如何处理（）

单选题

A. 立即在POS机上做“消费撤消”3000元交易，再重新刷卡消费300元~||~立即退给小磊家人现金3000元，重新刷卡~||~收银员先做结算，然后重新刷卡300元

13.以下可能导致ATM机吞卡的现象有（）

单选题

A. 客户办理业务时忘记取卡~||~使用异地卡~||~使用他行银行卡

14.银行卡密码可设为（）位阿拉伯数字。

单选题

A. 3~||~6~||~7

15.以下不属于商业银行在储蓄业务中应坚持的原则（）

单选题

A. 存款自愿~||~存款有息~||~取款收费

16.《公司(企业)注册资本(金)入资存款账户余额通知书》的号码由（）位数字组成。

单选题

A. 8~||~9~||~10~||~11

17.ATM长款（）的，由网点坐班主任审批后作挂账处理。

单选题

A. 1万元以下~||~1—3万元~||~1—5万元~||~5万元及以上

18.《东莞银行用印登记册》由印章管理人专夹保管并定期装订成册，注明页码，于年终自行归档。

判断题

19.下列哪种结算工具适用于异地先拿货款后发货的结算（）？

单选题

A. 银行汇票~||~商业汇票~||~银行本票~||~支票

20.网上银行不具有下列哪项功能（）

单选题

A. 查询余额~||~支取现金~||~转账汇款