证券从业资格

1.银行业监督管理机构依法实施调查权时要求（）

多选题

A. 调查人员不得少于2人~||~应当出示合法证件~||~应当出示调查通知书~||~调查人员不得少于3人

2.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（）

多选题

A. 按照有关法律行政法规规定给予处罚;~||~对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得;~||~对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款;~||~构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

3.公民与非金融企业之间的借贷属于民间借贷。民间借贷具有下列情形之一的，应当认定无效。（）

多选题

A. 企业以借贷名义向职工非法集资~||~企业以借贷名义非法向社会集资~||~企业以借贷名义向社会公众发放贷款

4.参与非法集资活动受到损失的，由集资参与者自行承担。

判断题

5.我行签发的银承到期备款后，对方行还没有办理委托收款，可以通过综合业务系统“资产业务--银行承兑汇票--签发管理--银行承兑汇票登记簿查询”交易查询到期银承的情况与银行承兑汇票第一联卡片联进行核对。

判断题

6.个人综合授信额度根据其担保方式可以分为（）

多选题

A. 循环综合授信额度~||~非循环综合授信额度~||~信用额度~||~担保额度

7.金融机构应当按照的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。（）

多选题

A. 安全~||~完整~||~准确~||~保密

8.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称"短期"系指10个工作日以内，含10个工作日。

判断题

9.大额可转让定期存单在存期内按照存单开户日银行挂牌公告的利率计息。

判断题

10.个人综合授信对象应向我行提交哪些文件、证明和资料（）

多选题

A. 资格证明文件~||~还款能力的证明材料~||~担保相关资料~||~我行要求提供的其他资料

11.示范网点模型中,对于柜员,网点支行长指导内容主要侧重于服务、操作和引见。（）

判断题

12.以下关于理财产品说法正确的是（）

单选题

A. 理财产品只要出示身份证就可以提前支取~||~购买理财产品需出示有效身份证件，实名购买~||~理财产品的最低限额为10万元

13.业务印章包括（）类。

多选题

A. 业务用个人名章~||~业务专用印章~||~公章~||~业务戳记

14.柜员在收缴假币过程中，一次性发现假人民币20张(枚)(含20张，枚)以上、假外币10张(枚)(含10张，枚)以上的。应立即报告当地公安机关并提供有关线索。

判断题

15.“银联”标识从左至右依次是（）三种颜色。

单选题

A. 红蓝绿~||~红黄蓝~||~红黄绿

16.故意毁损人民币的行为有（）。

多选题

A. 装帧人民币的~||~将完整的人民币纸币故意用烟火部分或全部烧毁的~||~在人民币上乱写乱画的~||~用人民币制作工艺品~||~熔炼硬币

17.在《尾箱交接登记簿》上填写尾箱数量时，可以用大写数字填写也可以用小写数字填写。

判断题

18.对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，可不继续向债务人追索或进行市场化处置。

判断题

19.出纳长款（）的，报分行行长审批后作挂账处理。

单选题

A. 1万元以下~||~1—3万元~||~3—5万元~||~5万元及以上

20.《电子银行业务管理办法》规定,金融机构应当建立电子银行业务重大安全事故和风险事件的报告制度,并保持与监管部门的经常性沟通。（）

判断题