证券从业资格

1.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（）

多选题

A. 法人其他组织和个体工商户(统称单位)之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转~||~人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存现金支取和现金汇款现金汇票现金本票解付~||~个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转~||~交易一方为自然人单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

2.存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。

判断题

3.验资账户只能用于单位验资，不得用于其他结算，在验资期间该账户只收不付。

判断题

4.按照是否提供信用透支功能，银行卡分为（）

单选题

A. 信用卡和借记卡~||~金卡和普通卡~||~信用卡和普通卡

5.以下属于我行接受质押的质物有（）

多选题

A. 法律法规允许质押的本外币存单~||~符合《票据法》及其司法解释的银行承兑汇票银行本票~||~上市公司的社会公众流通股份~||~经我行认可的专利专有技术著作权版权商标权等无形资产权利

6.公民与非金融企业之间的借贷属于民间借贷。民间借贷具有下列情形之一的，应当认定无效。（）

多选题

A. 企业以借贷名义向职工非法集资~||~企业以借贷名义非法向社会集资~||~企业以借贷名义向社会公众发放贷款

7.以下哪个机构能依法发行货币（）

单选题

A. 中国人民银行~||~商业银行~||~财政部

8.如因业务需要，印章可以由我行员工携带出本单位使用。

判断题

9.目前，高淳存贷款规模最大的银行是（）

单选题

A. 高淳农商银行~||~建设银行~||~中国银行

10.出纳短款（）的，由分行行长审批后作挂账处理。

单选题

A. 500元—1万元~||~1万元以下~||~1—5万元~||~5万元及以上

11.贷款人应按照审贷分离、的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。（）

单选题

A. 分级审批~||~统一审批~||~集中审批

12.只有买卖双方的需求一致时,才能进行货币交易。（）

判断题

13.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

单选题

A. 收单行~||~业务办理行~||~发卡行~||~人民银行

14.非法集资主要特征有（）

多选题

A. 未经有关部门依法批准~||~承诺在一定期限内给出资人还本付息~||~向社会不特定对象筹集资金~||~以合法形式掩盖其非法集资的性质

15.小额担保贷款对象为：（）、农村三类居民、经认定的劳动密集型小企业

多选题

A. 城镇登记失业人员~||~复员转业退役军人~||~高校毕业生~||~刑释解教人员

16.我行网点人员遇突发事件发生时报警的方式、方法有（）

多选题

A. 现场人员可采取“110”联网报警~||~有线或无线的应急报警~||~运钞车GPS报警~||~大声呼喊公开或秘密地迅速报警

17.个人综合授信额度办理过程中，存在哪些情形的，我行将按相关规定对相关人员进行处罚。（）

多选题

A. 授信额度调查审查未尽职的~||~未按制度要求执行授信额度调查面谈贷款合同面签制度的~||~未遵循审贷分离原则的~||~经营部门授意借款人虚构事实获得贷款的

18.小张在高淳农商银行购买了一笔10万元的理财产品，期限是90天。理财产品到期后，年化收益率是5.5%。那么小张可以获得收益（）(收益=本金×到期年化收益率×实际理财天数/365)

单选题

A. 1356元~||~5500元~||~2933元

19.故意毁损人民币的行为有（）。

多选题

A. 装帧人民币的~||~将完整的人民币纸币故意用烟火部分或全部烧毁的~||~在人民币上乱写乱画的~||~用人民币制作工艺品~||~熔炼硬币

20.商业银行在中华人民共和国境内的分支机构，应按行政区划设立。

判断题