1.上报人行审批的开立基本(专用)账户资料排放顺序是：(1)开户申请书第一、二、三联→(2)营业执照复印件(相应的编制文件)→(3)组织机构代码证复印件→(4)法人身份证复印件→(5)税务登记证复印件→(6)财政部门批复书→(7)授权委托书→(8)代理人身份证复印件。

2.银监会负责组织协调全国的反洗钱工作,并负责监测反洗钱资金流向。（）

3.按银行卡是否能提供信用透支功能,可分为（）。

4.我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（）。

5.邮储个人网银的“网上支付”功能包括（）。

6.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按国家有关规定予以公布。

7.我行规定可以从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项包括（）

8.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。

9.万顺通卡按卡片的结构不同，分为磁条卡、IC卡和复合卡。

10.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（）

11.银行卡废卡剪角作磁条破坏处理时，应剪卡片正面的右上角，并剪掉磁条三分之一的部分。

12.个人客户网上银行发生转账交易后，需要网上银行转账交易回单时，客户可以凭相应的卡/存折和有效身份证件等资料到我行任一网点打印回单。

13.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等值以上的，应当识别客户身份。（）

14.验资账户应根据有关开户证明文件确定的期限确定其有效期限。若开户证明文件没有确定其有效期限的，其账户有效期限原则上从开户日起（）个月，但特殊方式验资的除外。

15.申报核销的出纳短款损失的挂账期限必须在（）年(含)以上。

16.非法集资主要特征有（）

17.网点负责人出于业务需要可以将个人名章、令牌、密码交给他人使用。（）

18.根据《东莞银行员工岗位轮换管理办法》，高级、中级、基层管理人员，座班主任，长期主管人、财、物的关键岗位和风险岗位的普通员工属于岗位轮换对象。

19.存单开户行应根据（）办理存单确认和登记止付手续,并妥善保管有关文件和资料。

20.长期贷款，系指贷款期限在10年(不含10年)以上的贷款。