1.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

2.犯罪分子持伪造票据或银行卡到我行前台办理业务，经办人员发现该票据或银行卡可疑，应立即采取行动，并报告公安局。

3.国务院反洗钱行政主管部门应在采取临时冻结措施之前或（）小时之内，向有管辖权的侦查机关报案。

4.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有（）情形的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

5.个人综合授信额度办理过程中，存在哪些情形的，我行将按相关规定对相关人员进行处罚。（）

6.分行各部门文书档案应于每年（）月和翌年一月办理归档。

7.分公司办理账户年检时，需要分公司提供总公司的资料。

8.对于法律规定明确、性质无争议的非法集资案件，各级银行业监督管理部门可依职权直接认定和处理。

9.服务过程中要使用标准服务用语，迎接客户时要说：您好或欢迎光临，请问有什么可以帮您？送别客户时说：谢谢或请您慢走或欢迎再次光临。

10.网点负责人出于业务需要可以将个人名章、令牌、密码交给他人使用。（）

11.人民银行提高存款准备金率时,是实行了（）。

12.ATM长款（）的，由直属支行行长审批后作挂账处理。

13.2007年初，国务院批准成立处置非法集资部际联席会议，明确联席会议由（）牵头，中央多个部门参加。

14.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

15.营销经理负责贷记卡销售及初步核实申请表的真实性和完整性，必须做好“三亲见”工作，即亲见申请人本人，亲见申请人身份证件原件，亲见申请人亲笔签名。

16.商业银行在中华人民共和国境内的分支机构，应按行政区划设立。

17.贷款资金用于生产经营且金额不超过的个人贷款经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）

18.贷后检查的主要内容包括（）

19.银行办理住房贷款通常采用的分期还本付息方式包括：（）

20.万顺通卡按卡片的结构不同，分为磁条卡、IC卡和复合卡。