1.金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。

2.ATM长款（）的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理。

3.贷款人应完善，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。（）

4.银监会负责组织协调全国的反洗钱工作,并负责监测反洗钱资金流向。（）

5.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

6.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

7.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。

8.存款人开立（）账户须经中国人民银行核准后核发开户许可证。

9.我行员工申请出国(境)需按要求完成有关审批表格的填报手续，经同意方可出国(境)。

10.对企业集团内各个企业设定的授信额度之和可以超过我行对该集团客户确定的总体授信额度。

11.境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行总行核准后可开立临时存款账户。

12.如因业务需要，印章可以由我行员工携带出本单位使用。

13.银行承兑汇票持票人超过提示付款期限提示付款的，在票据有效期内，持票人可以作出书面说明后，承兑银行应按规定付款。

14.对当日累计提取现钞等值5万美元以上的，审核客户的有效身份证件或其他身份证明文件及经外汇管理局签章的提取现钞备案表，并留存复印件。

15.人民币现钞收入的整点“五好钱捆”的标准是“点准、挑净、墩齐、捆紧、印章清楚。”

16.申请流动资金贷款应具备的条件包括（）。

17.（）是按照实际天数计算利息,采用“算头不算尾”的方法。

18.贷款人应在固定资产贷款合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险处置等要素和有关细节。

19.商业银行吸收的存款不能完全用于放款或投资，必须将一定比例存入中央银行形成（）

20.以下哪些重要空白凭证不允许出售（）