证券从业资格

1.刷卡消费后，持卡在交易回单上的签名应是当事人的（）

单选题

A. 本名~||~外文名~||~笔名

2.收入现金发现假币时,哪条做法是不正确的（）。

单选题

A. 柜员应该具有《反假货币上岗资格证书》~||~加盖“假币”字样的戳记~||~向持有人出具《假币收缴凭证》~||~可以单人当面予以收缴

3.第五套人民币共发行（）种面额纸币。

单选题

A. 3~||~6~||~8

4.根据我行回避制度，分支机构内同一部室(含分行部门、以及支行或直属支行部门)或网点的员工(含保安员)有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，必须回避。

判断题

5.银行承兑汇票持票人超过提示付款期限提示付款的，在票据有效期内，持票人可以作出书面说明后，承兑银行应按规定付款。

判断题

6.万顺通卡按卡片的结构不同，分为磁条卡、IC卡和复合卡。

判断题

7.《公司(企业)注册资本(金)入资存款账户余额通知书》的号码由（）位数字组成。

单选题

A. 8~||~9~||~10~||~11

8.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等值以上的，应当识别客户身份。（）

单选题

A. 1万元，1000美元~||~1万元，2000美元~||~2万元，1000美元~||~2万元，2000美元

9.金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。

判断题

10.单位结算账户名称变更了以后，其对应开立的保证金账户户名也需要变更。

判断题

11.处置非法集资应坚持政府主导、属地管理、依法查处的原则。

判断题

12.个人基金购买及赎回是否可以代办，可以代办。

判断题

13.下面（）行为，会对你在中国人民银行征信中心的个人信用报告造成不良影响。

单选题

A. 未及时归还银行贷款~||~信用卡账单没有及时偿还~||~以上两个都会影响

14.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（）

多选题

A. 按照有关法律行政法规规定给予处罚;~||~对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得;~||~对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款;~||~构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

15.非法集资主要特征有（）

多选题

A. 未经有关部门依法批准~||~承诺在一定期限内给出资人还本付息~||~向社会不特定对象筹集资金~||~以合法形式掩盖其非法集资的性质

16.商业银行的分立、合并，适用（）规定。

单选题

A. 《银行业监督管理法》~||~《公司法》~||~《破产法》

17.贷款人应完善，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。（）

单选题

A. 公司治理结构~||~内部控制机制~||~企业文化

18.对当日累计提取现钞等值5万美元以上的，审核客户的有效身份证件或其他身份证明文件及经外汇管理局签章的提取现钞备案表，并留存复印件。

判断题

19.经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颂发（）。

单选题

A. 营业执照~||~经营许可证~||~税务登记证

20.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）

单选题

A. 学生证~||~临时身份证~||~驾驶证~||~介绍信