证券从业资格

1.档案管理员对档案资料每季进行一次抽查、每年进行一次全面检查。

判断题

2.中国银联的存在实现了银行卡全国范围内的联网通用。（）

判断题

3.存款人开立（）账户须经中国人民银行核准后核发开户许可证。

多选题

A. 基本存款账户~||~临时存款账户(注册验资的除外)~||~一般存款帐户~||~预算单位开立专用存款账户

4.出纳短款（）的，由分行行长审批后作挂账处理。

单选题

A. 500元—1万元~||~1万元以下~||~1—5万元~||~5万元及以上

5.个人客户网上银行发生转账交易后，需要网上银行转账交易回单时，客户可以凭相应的卡/存折和有效身份证件等资料到我行任一网点打印回单。

判断题

6.人民币单位通知存款可分一次或多次提取，最低支取金额为人民币1万元，客户支取时须提前书面通知本行做预约登记。

判断题

7.银行开发越来越多的电子产品，以下体现便捷性特点的是（）

单选题

A. 减免部分手续费~||~提高知名度~||~足不出户，就可以办理金融业务

8.犯罪分子持伪造票据或银行卡到我行前台办理业务，经办人员发现该票据或银行卡可疑，应立即采取行动，并报告公安局。

判断题

9.员工请休假，应填写《东莞银行请(休)假申报表》，未办理审批手续经同意而又不按时上班的视为旷工。

判断题

10.以下不属于商业银行在储蓄业务中应坚持的原则（）

单选题

A. 存款自愿~||~存款有息~||~取款收费

11.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（）

多选题

A. 按照有关法律行政法规规定给予处罚;~||~对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得;~||~对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款;~||~构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

12.故意毁损人民币的行为有（）。

多选题

A. 装帧人民币的~||~将完整的人民币纸币故意用烟火部分或全部烧毁的~||~在人民币上乱写乱画的~||~用人民币制作工艺品~||~熔炼硬币

13.未预留密码的存单入绿卡通卡后,密码变更为绿卡通卡密码。（）

判断题

14.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）原则。

多选题

A. 依法~||~公开~||~公正~||~效率

15.临时存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

判断题

16.单位银行结算账户的存款人可以在不同银行开立多个基本存款账户。

判断题

17.服务过程中要使用标准服务用语，迎接客户时要说：您好或欢迎光临，请问有什么可以帮您？送别客户时说：谢谢或请您慢走或欢迎再次光临。

判断题

18.ATM长款（）的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理。

单选题

A. 1万元以下~||~1—3万元~||~1—5万元~||~5万元及以上

19.按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。

判断题

20.银监会负责组织协调全国的反洗钱工作,并负责监测反洗钱资金流向。（）

判断题