证券从业资格

1.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（）

多选题

A. 按照有关法律行政法规规定给予处罚;~||~对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得;~||~对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款;~||~构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

2.银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应予以配合和协助。

判断题

3.人民币单位通知存款的起存金额为（）

单选题

A. 1万元~||~10万元~||~50万元~||~100万元

4.我行集中代付业务受理种类有（）

多选题

A. 工资类~||~社会公益类~||~收益类~||~人民银行批准的其他结算款项

5.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等值以上的，应当识别客户身份。（）

单选题

A. 1万元，1000美元~||~1万元，2000美元~||~2万元，1000美元~||~2万元，2000美元

6.授信业务放款操作规程主要包括审查、审批、出帐三大阶段。

判断题

7.国务院银行业监督管理机构应当会同（）等有关部门建立银行业突发事件处置制度。

多选题

A. 中国人民银行~||~国务院证券监管机构~||~国务院财政部门

8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。

判断题

9.小额担保贷款用途限于符合贷款条件的（），开办经费和流动资金。

多选题

A. 就业再就业人员自谋职业~||~自主创业或其合伙经营实体~||~劳动密集型小企业~||~国有企业

10.存折、银行卡丢失以后，以下哪个做法是错误的（）

单选题

A. 马上打银行客服电话口头挂失~||~马上凭自己有效证件到银行网点办理正式挂失~||~因为留了密码，别人不知道密码无法取钱，回家再找找

11.个人综合授信对象应向我行提交哪些文件、证明和资料（）

多选题

A. 资格证明文件~||~还款能力的证明材料~||~担保相关资料~||~我行要求提供的其他资料

12.人民币大额现金交易监测报告包括的类型有（）

多选题

A. 个人客户人民币大额现金缴存监测报告~||~个人客户人民币大额现金支取监测报告~||~单位客户人民币大额现金缴存监测报告~||~单位客户人民币大额现金支取监测报告

13.客户当日累计存入等值（）美元以上现钞的，除要求存款人出具有效身份证件或其他身份证明文件外，还需提供经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或原银行外币现钞提取单据原件，在证明单据上标注存款银行、金额、日期后留存复印件。

单选题

A. 500~||~1000~||~2000~||~5000

14.根据人民银行规定，银行借记卡在ATM机上取现（）

单选题

A. 每卡每日累计取现不得超过2000元~||~每卡每日累计取现不得超过20000元~||~不得超过信用额度

15.我行信用卡溢缴款取出不需要支付一定金额的费用。（）

判断题

16.客户提供年检资料原件与复印件，并在复印件上加盖（）章。

单选题

A. 单位公章~||~与原件相符~||~财务专用章~||~法人私章

17.对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，可不继续向债务人追索或进行市场化处置。

判断题

18.活期存款按季结息，每季末月20日为结息日，按结息日中国人民银行挂牌定期利率计息。

判断题

19.适用于行内转账、跨行汇款、网上支付业务,单笔及日累计交易限额均为200万元的个人网银安全认证方式是（）。

单选题

A. 电子令牌交易密码~||~电子令牌短信~||~手机短信~||~UK短信

20.ATM短款（）的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理。

单选题

A. 5000元—1万元~||~500元—1万元~||~1万元及以上~||~5000元以下