证券从业资格

1.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

单选题

A. 收单行~||~业务办理行~||~发卡行~||~人民银行

2.我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（）。

多选题

A. 对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调~||~统计数据与信息的协调~||~危机机构处理的协调~||~对商业银行监管与微观传导机制运行的协调

3.纳入计算机系统管理的重要单证丢失或被盗时,经营业主管授权后,柜员应及时作销号处理。（）

判断题

4.以下哪些行为不是金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为（）。

单选题

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的~||~客户以正当理由拒绝更新客户基本信息的~||~对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的~||~采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性的

5.小明在淘宝网上购买了一套书籍，以下哪个渠道不能作为付款方式？（）

单选题

A. 网上银行~||~支付宝卡通~||~短信银行

6.未预留密码的存单入绿卡通卡后,密码变更为绿卡通卡密码。（）

判断题

7.授信业务尽职调查应以间接调查为主、现场调查为辅，采取电话查问以及信息咨询等方式和方法进行，必要时进行现场核实。

判断题

8.《宪法》之所以是国家根本大法，是因为其（）。

多选题

A. 规定社会制度和国家制度的最基本问题~||~法律效力最高~||~是制定一切法律的根据~||~制定得最早

9.钞币兑换时，必须坚持先兑入后兑出的原则。

判断题

10.支付（）的业务凭证上的签章无论电子验印系统通过与否，均需调阅印鉴册中的印鉴卡双人进行手工验印。

单选题

A. 现金取款等值人民币300万元(含)以上或转出等值人民币1000万元(含)以上~||~现金取款等值人民币10万元(含)至300万元或转出等值人民币100万元(含)至1000万元~||~现金取款等值人民币1万元(含)至100万元或转出等值人民币10万元(含)至100万元~||~现金取款等值人民币1万元以下或转出等值人民币10万元以下的业务

11.ATM长款（）的，由直属支行行长审批后作挂账处理。

单选题

A. 500元—1万元~||~1万元以下~||~1—5万元~||~5万元及以上

12.2004年10月29日,中国人民银行决定放开人民币贷款利率的（）。

单选题

A. 上限~||~浮动幅度~||~上限和下限~||~下限

13.小磊陪家人在百货商场购买羽毛球拍，价格300元。刷卡付款后小磊发现单子上打印的金额为3000元，此时小磊应要求收银员如何处理（）

单选题

A. 立即在POS机上做“消费撤消”3000元交易，再重新刷卡消费300元~||~立即退给小磊家人现金3000元，重新刷卡~||~收银员先做结算，然后重新刷卡300元

14.员工请休假，应填写《东莞银行请(休)假申报表》，未办理审批手续经同意而又不按时上班的视为旷工。

判断题

15.关于办理香港人民币支票业务，下面描述不正确的是（）

单选题

A. 严格按照《香港人民币支票业务管理办法》相关规定和当地人民银行的具体要求开办业务~||~对于受理的票据应及时提出交换，不得积压和延误~||~不得受理超过出票日3个月或单张金额超过10万元或用于非消费支出的支票~||~支票不得转让

16.经国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准，银行业监管机构有权（）涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户。

单选题

A. 冻结~||~查询~||~撤销

17.《东莞银行用印登记册》由印章管理人专夹保管并定期装订成册，注明页码，于年终自行归档。

判断题

18.当发生营业网点内有可疑人员当天多次或连续几天出现且行为比较诡秘、有不明物品遗留等可疑情况时,要避免轻举妄动、打草惊蛇,网点人员要互通情况,并注意人身安全的自我保护,要及时隐蔽地将异常情况上报。（）

判断题

19.新增贷款放款后的（）个月内必须进行首次检查，且重点检查本笔贷款的使用情况, 低风险业务及个人消费贷款除外。

单选题

A. 半~||~1~||~3~||~6

20.档案库房要坚固并有防盗、防火、防高温、防潮、防尘、防虫、防蛀、防辐射等“八防”设施。

判断题