证券从业资格

1.根据人民银行《关于进一步加强征信信息安全管理的通知》(银发(20181102号)要求，除管理员以为的其他用户，需按（）报所在地人民银行分支机构备案。

填空题

2.在2012银行版企业信用报告中，企业“基本信息”包含（）。

多选题

A. 对外投资信息~||~高管人员信息~||~主要出资人信息~||~身份信息

3.信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由（）及时通知被评对象。

单选题

A. 当地人民银行~||~信用评级机构~||~银监局~||~金融机构

4.小额贷款和融资性担保公司接入金融信用信息基础数据库模式可采取（）.

单选题

A. 省级平台一口接入~||~直接接入~||~通过商业银行间接接入~||~介质报数-上门查询

5.企业的组织机构代码共______位字符。

单选题

A. 8~||~9~||~10~||~11

6.向申请人送达《企业征信业务经营备案证》或《山东省信用评级机构备案证》的，应通知申请人在济南分行备案之日起（）日内，凭申请人授权委托书、被授权人本人有效身份证件，到济南分行领取《企业征信业务经营备案证》或《山东省信用评级机构备案证》。申请人因故不能及时领取的，济南分行应在上述期限届满后邮寄送达申请人。

单选题

A. 1~||~5~||~10~||~3

7.个人征信机构许可申请材料核对内容有（）。

单选题

A. 机构基本信息，股东情况董事监事及高级管理人员情况，组织机构及制度建设情况，业务开展情况，信息系统安全情况~||~机构基本信息，董事监事及高级管理人员情况，组织机构及制度建设情况，业务开展情况，信息系统安全情况~||~股东情况，组织机构及制度建设情况，业务开展情况，信息系统安全情况~||~董事监事及高级管理人员情况，业务开展情况，信息系统安全情况

8.企业征信系统中，贸易融资种类包括（）。

多选题

A. 进口押汇~||~出口押汇~||~打包贷款~||~福费廷

9.现阶段小微企业和农村信用体系建设的工作重点是（）。

单选题

A. 指导商业银行简化信贷审批流程，创新信贷产品和服务~||~征信数据库建设和以省域征信平台为载体的查询应用工作~||~加强对政府及商业银行的征信宣传工作~||~做好当前征信工作的投诉受理和处理工作

10.企业征信系统中，借款人特征包括（）。

多选题

A. 大型企业~||~中型企业~||~小型企业~||~上市公司

11.您可以查询亲属(配偶、子女)的信用报告吗？（）

单选题

A. 随时都行~||~不行~||~需要在得到配偶或子女的书面授权后才可查询

12.“本人不能查自己的信用报告。”请问这种说法对吗？为什么？

填空题

13.《征信业管理条例》明确了对违反相关规定的个人要给子处罚，属于处罚对象的个人必须包括直接责任人员和直接负责的主管人员。（）

判断题

14.业务部门提出系统对接使用征信信息需求时，需要由业务部门负责人与征信牵头部门领导电话沟通，征得部门领导同意后即可使用。（）

判断题

15.向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，有未经信息主体同意查询个人信息或者企业的信贷信息的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位（）以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（）以下的罚款。

单选题

A. 2万元以上20万元，1万元以上5万元~||~3万元以上30万元，1万元以上5万元~||~4万元以上40万元，1万元以上10万元~||~5万元以上50万元，1万元以上10万元

16.关于个人信用报告查询，下列说法不正确的有（）。

多选题

A. 得到客户的书面授权后，商业银行可以以“本人查询”为由进行查询~||~为了方便客户，商业银行可对客户提供信用报告查询服务~||~商业银行不能超出本行业务办理需要查询个人信用报告~||~只要双方约定，商业银行可代理公积金中心查询客户信用报告

17.企业征信系统中，查询借款人明细信贷信息时，某一笔“借据详细信息”包括（）。

多选题

A. 贷款形式~||~贷款性质~||~贷款投向~||~贷款种类

18.商业银行管理员用户（）直接查询个人信用信息，只有查询用户在得到相关权限的情况下才可以查询。

单选题

A. 可以~||~在特殊情况下可以~||~不得

19.应收账款质押是指借款人以应收账款作为担保，向其他机构或个人进行融资，它属于（）的范畴。

单选题

A. 不动产担保~||~动产担保~||~保证担保~||~以上都不对

20.人民银行制定的《金融信用信息基础数据库接入机构征合规与信息安全年度考核评级管理办法》中，考核指标设计接入机构征信业务内控机制、（）等多个评价项目

多选题

A. 人员与用户管理~||~业务合规操作~||~信息安全与技术保障~||~重点工作落实