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邮政储汇业务959道题

1.邮政储蓄绿卡换卡、挂失补发新卡的,网上支付通签约加办关系自动转移到新卡。

判断题

2.邮政储蓄客户从各种渠道办理转账业务,每日每户累计转出不得超过人民币()万元(含)。

单选题

A. 2~||~5~||~50~||~500

3.邮政储蓄机构接受代收代付业务批量数据时,可以单人处理代收代付批量业务。

判断题

4.邮政代理金融营业网点的管理人员对客户资料信息负有保密义务。

判断题

5.邮政储蓄小额质押贷款的贷款对象为具有中华人民共和国国籍,并具有完全民事行为能力的自然人。

判断题

6.下列选项中,属于邮政代理金融营业网点受理客户投诉的方式主要有()。

多选题

A. 口头投诉~||~意见薄投诉~||~信函投诉~||~电话投诉

7.邮政代理金融营业网点临柜员工在营业时间内不得当客户面拨打、接听手机、发短信。

判断题

8.邮政商户汇出批量差错处理结果查询的交易权限为各级机构。

判断题

9.客户洗钱风险等级划分的依据主要包括()。

多选题

A. 客户类型和背景~||~客户交易频率和交易规模~||~客户资金往来的正当性~||~客户是否隐瞒身份信息

10.境外个人购汇不纳入年度总额管理。

判断题

11.邮政储蓄工作人员发现记者暗访时,要第一时间报告上级机构。

判断题

12.邮政代理金融营业网点的综合柜员在空闲时可以顶替普通柜员对外办理业务。

判断题

13.客户提交现金、卡、证件时,邮政储蓄营业网点柜员应双手接过,以适宜的音量复述客户所办的业务。

判断题

14.被中国银联列入信用卡黑名单的,应将其划分为洗钱风险级别()客户。

单选题

A. 低风险~||~中风险~||~高风险~||~无风险

15.邮政储蓄“作废”、“注销”章由各一级分行设计管理。

判断题

16.下列关于金融机构未按规定对职工进行反洗钱培训应承担法律责任的说法,正确的有()。

多选题

A. 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正~||~情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款~||~情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证~||~建议金融监管机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

17.借款人以本人名下的存单提供质押担保的贷款称为本人质押贷款。

判断题

18.银行从业人员与同业人员接触时,不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密。

判断题

19.邮政储蓄各营业网点应每月将收缴的假币自行销毁。

判断题

20.下列选项中,不属于银行业监督管理机构职责的是()。

单选题

A. 依法对银行业金融机构实行现场和非现场监管~||~审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格~||~监管银行间债券市场~||~会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议

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