证券从业资格

1.客户凭汇款收据或汇票号码、本人实名证件，可在全国邮政汇兑联网网点查询汇款信息。

判断题

2.下列选项中，属于集体所有的不动产和动产主要包括（）。

多选题

A. 法律规定属于集体所有的土地和森林山岭草原荒地滩涂~||~集体所有的建筑物生产设施农田水利设施~||~集体所有的教育科学文化卫生体育等设施~||~国防资产

3.邮政储蓄单笔金额在人民币（）万元(含)以上的跨行汇款业务，客户需出示有效实名证件。

单选题

A. 1~||~5~||~10~||~50

4.负有邮政金融资金安全监督管理职责的部门对各种隐患的整改情况必须进行复查，做到有一件立一件，改一件销一件，件件有记录。

判断题

5.邮政储蓄网点对于每日累计转出金额为人民币（）元(含)以上的跨行转账，客户需要事先到转出账户省内任一联网网点办理大额转账申请。

单选题

A. 1000~||~5000~||~10000~||~50000

6.下列关于邮政代理金融营业机构自助服务区环境要求的说法，正确的有（）。

多选题

A. 可根据需要配置ATM存取款一体机补登折机等自助设备~||~应在可受理银联卡的自助设备醒目处加注银联标识~||~可自主决定是否公示自助设备操作使用说明或示意图~||~可张贴摆放业务宣传资料或设施

7.下列关于邮政储蓄转账业务的说法，正确的有（）。

多选题

A. 办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户~||~办理转账业务时，转出账户必须凭密码办理~||~当转出账户处于挂失(含凭证密码任一挂失)止付(不含限额止付)冻结(不含部分冻结)销户或长期不动户状态时，不能办理转账~||~行内转账单笔转出金额超过1万元(含)时，需要办理大额转账申请

8.客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。

多选题

A. 客户类型和背景~||~客户交易频率和交易规模~||~客户资金往来的正当性~||~客户是否隐瞒身份信息

9.客户通过邮政储蓄机构开立账户发生的大额交易，应由开户行负责报送大额交易。

判断题

10.客户如要求进行本外币间的掉期业务，此客户将被划分为洗钱风险级别高风险客户。

判断题

11.商业银行的（）是指商业银行能够随时满足客户提存和必要的贷款需求的支付能力。

单选题

A. 安全性~||~流动性~||~效益性~||~公平性

12.金融机构收缴的假币必须上缴人民银行，由人民银行统一销毁，

判断题

13.下列选项中，属于由收款人申请加办的邮政汇兑附加业务是（）。

单选题

A. 投单回执~||~短信回音~||~短信寄出通知~||~短信兑付通知

14.下列选项中，属于商业银行工作人员禁止性行为的有（）。

多选题

A. 收受各种名义的回扣~||~利用职务便利挪用客户资金~||~在其他经济组织兼职~||~泄露其在任职期间知悉的商业秘密

15.当事人以下列（）等财产抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同自登记之日起生效。

多选题

A. 建筑物和其他土地附着物~||~交通运输工具~||~建设用地使用权~||~生产设备

16.邮政代理金融营业网点临柜员工办理业务时，遇客户账户资金不足或存取大额资金时，不可大声叫喊。

判断题

17.邮政储蓄有关业务制度规定，个人在办理下列（）等业务前，需出示居民身份证进行联网核查，并打印联网核查结果。

多选题

A. 修改实名证件业务~||~单笔交易金额在1万元(含)以上的现金到账户转账~||~解挂失密码重置业务~||~紧急折取款业务

18.若客户要求办理储蓄存款500元，邮政储蓄网点的普通柜员收取500元现金后，在系统中办理的是存款50元，则冲正时应挂账（）。

单选题

A. 长款450元~||~短款450元~||~长款500元~||~短款500元

19.草地的承包期为（）。

单选题

A. 二十年到五十年~||~二十年到四十年~||~三十年到五十年~||~二十年到六十年

20.下列选项中，应定为洗钱风险级别为高风险的客户有（）。

多选题

A. 无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户~||~经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户~||~故意规避大额资金监测的客户~||~一年内频繁办理借贷及结清手续的客户