证券从业资格

1.邮政代理金融营业网点应将意见簿、“处理单”、客户投诉信函等资料归档保存，保管期限为一年。

判断题

2.客户通过邮政储蓄机构开立账户发生的大额交易，应由开户行负责报送大额交易。

判断题

3.下列选项中，适用免填单的邮政代理基金业务有（）。

多选题

A. 基金认购~||~基金赎回~||~基金分红方式变更~||~基金转托管

4.邮储银行个人客户凭存折办理活期支取业务时，如果刷折读磁失败的，应先办理（）业务。

单选题

A. 自动换折~||~清户~||~随机换折~||~重新写磁

5.下列选项中，不收取小额账户管理费的邮政储蓄账户主要有（）。

多选题

A. 处于冻结状态的账户~||~处于账户止付状态的账户~||~处于挂失状态的账户~||~处于长期不动户状态的账户

6.下列选项中，可以质押的权利主要有（）。

多选题

A. 依法可以转让的股份股票~||~依法可以转让的专利权著作权~||~依法可以转让的商标专用权~||~存款单

7.商业银行开展需要批准的个人理财业务，应具备的条件主要包括（）。

多选题

A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度~||~有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员从业人员~||~具备有效的市场风险识别计量监测和控制体系~||~信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

8.下列选项中，必须检验存折/单真伪的交易有（）。

多选题

A. 持存折取款10000元~||~持存折转账8000元~||~重新写磁条~||~随机换折

9.对于不符合“华商联盟”准入条件的账户，邮政储蓄一级分行可通过手工方式将其导入为普通“华商联盟”账户。

判断题

10.邮政储蓄营业网点柜员办理业务时，应做到“四个有声”：来有迎声、问有答声、去有送声、收付款有唱声。

判断题

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的频繁交易行为是指营业日每天发生3 次以上，或者营业日每天发生且持续3 天以上。

判断题

12.下列选项中，属于邮政储蓄机构日常媒体应对基本原则的有（）。

多选题

A. 统一发布~||~诚实守信~||~分层负责~||~积极配合

13.《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。

单选题

A. 5000万~||~1亿~||~5亿~||~10亿

14.下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，错误的是（）。

单选题

A. 现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入~||~在营业前开启防盗报警器和电视监控设备~||~收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内~||~营业人员离开柜台应当将现金印章重要空白凭证入柜落锁

15.国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密，不得与任何机关共享。

判断题

16.邮政储蓄机构接受代收代付业务批量数据时，可以单人处理代收代付批量业务。

判断题

17.下列选项中，属于商业银行工作人员禁止性行为的有（）。

多选题

A. 收受各种名义的回扣~||~利用职务便利挪用客户资金~||~在其他经济组织兼职~||~泄露其在任职期间知悉的商业秘密

18.下列选项中，属于军保卡背面卡面要素的有（）。

多选题

A. 银行名称~||~持卡人照片~||~银联标识~||~银行卡号

19.邮政储蓄个人跨行汇款的退汇挂账核销必须由客户本人办理，不得代办。

判断题

20.下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，正确的有（）。

多选题

A. 营业网点午休无人值守时，要开启防盗报警器~||~工作场所严禁存放易燃易爆物品~||~营业人员严禁接受外部人员赠送的食品饮料药物香烟~||~营业网点应坚持迎送运钞车制度